[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 21일 신한지주(055550)에 대해 '강화될 주가 부양 의지'라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 66,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 32.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 신한지주 리포트 주요내용
DB금융투자에서 신한지주(055550)에 대해 '주주환원정책의 핵심이 ‘주식 수 감축'이라는 점에서 경쟁사 대비 주가 부양 의지가 더욱 확고해질 것으로 예상. 경쟁사 수준의 주주환원 율을 달성하기 위해서 최근 조정된 수준으로는 예상 대비 더욱 큰 규모의 주식 수 감축이 요구되기 때문. CET1 비율 기준으로는 타행 대비 환 민감도가 낮기 때문에 24년말 13%를 달성한다면 환율 변동을 감안해도 25년 연중 13% 유지는 무난히 가능할 것으로 보임'라고 분석했다.

또한 DB금융투자에서 '4Q24E 순이익 5,883억원으로 컨센서스를 -18.7% 하회할 것으로 예상. 은행 NIM은 -4bp QoQ 하락하겠으나 총 대출은 +0.1% QoQ 증가하며 이자이익은 -0.4% QoQ 감소할 전망. 이번 분기 시장 변동성 확대로 대규모 파생상품관련손실과 해외대체투자증권 손실이 반영될 예정. 대손충당금 전입액은 5,700억원(+35.0% QoQ)을 예상. 일회성 요인으로는 ERP 비용 약 2,000억원이 반영될 전망'라고 밝혔다.


◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 73,000원 -> 66,000원(-9.6%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 상승
DB금융투자 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 66,000원은 2024년 07월 30일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 73,000원 대비 -9.6% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 02월 13일 55,000원을 제시한 이후 상승하여 24년 07월 30일 최고 목표가인 73,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 66,000원을 제시하였다.


◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 72,529원, DB금융투자 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 66,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 72,529원 대비 -9.0% 낮으며, DB금융투자를 제외한 증권사 중 최저 목표가인 LS증권의 68,000원 보다도 -2.9% 낮다. 이는 DB금융투자가 신한지주의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 72,529원은 직전 6개월 평균 목표가였던 59,474원 대비 22.0% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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