[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 13일 삼성카드(029780)에 대해 '견조한 이익과 자본으로 주주 환원 확대 기대'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 42,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 18.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
SK증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '대내외 환경을 감안했을 때 향후 실적 측면의 관건은 대손비용 및 조달비용이 될 것으로 예상하나 동사의 1) 내실 위주의 경영 기조 및 2) 보수적인 리스크 관리 추세를 감안했을 때 현재 이익 수준 내외의 실적을 안정적으로 방어할 수 있을 것으로 예상. 기업 밸류업 프로그램과 관련하여 아직 구체적인 계획을 제시하지는 않았지만 1) 안정 적인 이익 체력과 2) 과잉자본에 가까운 자본력을 감안했을 때 추가적인 주주 환원 확대 가능성은 높다고 판단. 비록 지분 구조 등을 감안하면 자사주 매입의 정례화를 기대하기는 어려울 전망이나 배당성향이 현재 대비 높아질 여지는 충분할 전망.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '목표주가를 1) 실적 추정치 변경, 2) BVPS 기준연도 변경 등을 종합적으로 반영하여 기존 36,000원에서 42,000원으로 상향. 목표주가는 Target PBR 0.54배에 2024E BVPS 76,739원을 적용하여 산출. 1) 업황 측면에서 어려운 환경이 지속되고 있음에도 매번 기대치를 상회하는 실적을 기록해왔다는 점과 2) 높은 자본력에 따라 향후 기업 밸류업 프로그램이 구체화될 경우 현재 대비 확대된 주주 환원을 충분히 기대할 수 있다는 점을 긍정적으로 평가. 투자 리스크로는 1) 지속적인 내수 경기 악화에 따른 소비 위축, 2) 대내외 환경에 따른 조달비용/대손비용 측면의 부담 지속 등을 제시.'라고 밝혔다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 36,000원 -> 42,000원(+16.7%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 42,000원은 2023년 10월 27일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 36,000원 대비 16.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 24일 36,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 42,000원을 제시하였다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 40,500원, SK증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 42,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 40,500원 대비 3.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 47,000원 보다는 -10.6% 낮다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 40,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 36,071원 대비 12.3% 상승하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
SK증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '대내외 환경을 감안했을 때 향후 실적 측면의 관건은 대손비용 및 조달비용이 될 것으로 예상하나 동사의 1) 내실 위주의 경영 기조 및 2) 보수적인 리스크 관리 추세를 감안했을 때 현재 이익 수준 내외의 실적을 안정적으로 방어할 수 있을 것으로 예상. 기업 밸류업 프로그램과 관련하여 아직 구체적인 계획을 제시하지는 않았지만 1) 안정 적인 이익 체력과 2) 과잉자본에 가까운 자본력을 감안했을 때 추가적인 주주 환원 확대 가능성은 높다고 판단. 비록 지분 구조 등을 감안하면 자사주 매입의 정례화를 기대하기는 어려울 전망이나 배당성향이 현재 대비 높아질 여지는 충분할 전망.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '목표주가를 1) 실적 추정치 변경, 2) BVPS 기준연도 변경 등을 종합적으로 반영하여 기존 36,000원에서 42,000원으로 상향. 목표주가는 Target PBR 0.54배에 2024E BVPS 76,739원을 적용하여 산출. 1) 업황 측면에서 어려운 환경이 지속되고 있음에도 매번 기대치를 상회하는 실적을 기록해왔다는 점과 2) 높은 자본력에 따라 향후 기업 밸류업 프로그램이 구체화될 경우 현재 대비 확대된 주주 환원을 충분히 기대할 수 있다는 점을 긍정적으로 평가. 투자 리스크로는 1) 지속적인 내수 경기 악화에 따른 소비 위축, 2) 대내외 환경에 따른 조달비용/대손비용 측면의 부담 지속 등을 제시.'라고 밝혔다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 36,000원 -> 42,000원(+16.7%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 42,000원은 2023년 10월 27일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 36,000원 대비 16.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 24일 36,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 42,000원을 제시하였다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 40,500원, SK증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 42,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 40,500원 대비 3.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 47,000원 보다는 -10.6% 낮다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 40,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 36,071원 대비 12.3% 상승하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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