[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 22일 카카오뱅크(323410)에 대해 '24년에도 고성장 지속'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 36,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 26.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
DB금융투자에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '4Q23 당기순이익은 524억원(-13.4%YoY, -45.1%QoQ)으로 컨센서스를 하회할 것으로 예상. 약 150억원의 추가 충당금 적립과 상생금융 관련비용 약 170억원 반영이 예상되기 때문. 3Q23 ytd 35%의 성장을 기록했고 23년 연간으로는 약 39%의 대출자산 성장이 예상. 3Q23 주담대 잔액의 51%가 대환목적이고 대출 갈아타기 서비스가 24년 1월부터 주담대와 전세대출로 확대된다는 점을 고려하면, 24년에도 20%대를 상회하는 높은 대출 성장이 예상. 개인사업자대출 담보대출 등 아직 취급하지 않는 상품 도입을 통한 추가 대출 성장 가능성도 남아 있음. 또한 24년 중저신용자 대출 비중 목표치가 30% 이상으로 유지된 영향으로 22~23년 상대적으로 부진했던 신용대출 증가세도 나타날 것으로 기대.'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '기존 추정보다 높은 대출 성장이 24년과 그 이후에도 예상된다는 점을 고려해 목표주가를 36,000원으로 상향. 목표주가는 28년 예상 순이익 8,639억원에 PER 25배를 적용 후 현가화에 산출.'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 33,000원 -> 36,000원(+9.1%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 상승
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 36,000원은 2023년 11월 09일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 33,000원 대비 9.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 26일 24,300원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 36,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 31,133원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 36,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 31,133원 대비 15.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 37,000원 보다는 -2.7% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 31,133원은 직전 6개월 평균 목표가였던 29,583원 대비 5.2% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
DB금융투자에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '4Q23 당기순이익은 524억원(-13.4%YoY, -45.1%QoQ)으로 컨센서스를 하회할 것으로 예상. 약 150억원의 추가 충당금 적립과 상생금융 관련비용 약 170억원 반영이 예상되기 때문. 3Q23 ytd 35%의 성장을 기록했고 23년 연간으로는 약 39%의 대출자산 성장이 예상. 3Q23 주담대 잔액의 51%가 대환목적이고 대출 갈아타기 서비스가 24년 1월부터 주담대와 전세대출로 확대된다는 점을 고려하면, 24년에도 20%대를 상회하는 높은 대출 성장이 예상. 개인사업자대출 담보대출 등 아직 취급하지 않는 상품 도입을 통한 추가 대출 성장 가능성도 남아 있음. 또한 24년 중저신용자 대출 비중 목표치가 30% 이상으로 유지된 영향으로 22~23년 상대적으로 부진했던 신용대출 증가세도 나타날 것으로 기대.'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '기존 추정보다 높은 대출 성장이 24년과 그 이후에도 예상된다는 점을 고려해 목표주가를 36,000원으로 상향. 목표주가는 28년 예상 순이익 8,639억원에 PER 25배를 적용 후 현가화에 산출.'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 33,000원 -> 36,000원(+9.1%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 상승
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 36,000원은 2023년 11월 09일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 33,000원 대비 9.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 26일 24,300원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 36,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 31,133원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 36,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 31,133원 대비 15.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 37,000원 보다는 -2.7% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 31,133원은 직전 6개월 평균 목표가였던 29,583원 대비 5.2% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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