[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 17일 우리금융지주(316140)에 대해 '상대적으로 부담이 작다'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 16,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
NH투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '최근의 비우호적인 금융업 업황에서 우리금융지주는 부담이 작은 편임. 부동산 PF 관련 손실, 상업용 부동산 평가손실, ELS 불완전판매 이슈 등 최근 불거진 부정적인 요인에서 상대적으로 자유롭기 때문. 이는 2024년 ‘리스크 관리'에 가장 높은 비중을 두는 타 금융지주와 달리 우리 금융지주가 ‘성장’을 추진할 수 있는 여유를 주고 있음. 이미 지난 '23년 '기업금융 명가 재건'을 표방한데다 타사보다 자산 건전성 부담도 낮은 만큼, 금년은 업계보다 높은 대출성장이 예상됨(당사 예상 '24년 기업대출 대출성장률은 6.2%)'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 ''23년 4분기 지배순이익은 2,653억원으로 시장 컨센서스 하회 예상. NIM이 전분기보다 7bp 하락하는 데다, 상생금융(2천억원대), 보수적 충당금 적립(담보LGD, 비은행 관련 충당금) 등 예상. ‘23년은 2분기 부진과 4분기 대규모 충당금 적립, 상생금융 비용 등으로 '22년 대비 감익이 확실시되는 만큼 주당 배당금도 다소 낮아질 전망. 당사 예상 '23년 DPS는 980원(4분기 620원)으로 '22년보다 150원 감소 예상. 다만 수익률은 여전히 높음. '23년 4분기(배당기준일 2~3월)와 '24년 1분기(배 당기준일 3월말) 합산 배당수익률은 6.3%로 4사 중 가장 높은 수준'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 16,000원 -> 16,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,000원은 2023년 11월 09일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 16,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 18,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 16,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,528원, NH투자증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 16,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,528원 대비 3.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 17,000원 보다는 -5.9% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,528원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,556원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
NH투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '최근의 비우호적인 금융업 업황에서 우리금융지주는 부담이 작은 편임. 부동산 PF 관련 손실, 상업용 부동산 평가손실, ELS 불완전판매 이슈 등 최근 불거진 부정적인 요인에서 상대적으로 자유롭기 때문. 이는 2024년 ‘리스크 관리'에 가장 높은 비중을 두는 타 금융지주와 달리 우리 금융지주가 ‘성장’을 추진할 수 있는 여유를 주고 있음. 이미 지난 '23년 '기업금융 명가 재건'을 표방한데다 타사보다 자산 건전성 부담도 낮은 만큼, 금년은 업계보다 높은 대출성장이 예상됨(당사 예상 '24년 기업대출 대출성장률은 6.2%)'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 ''23년 4분기 지배순이익은 2,653억원으로 시장 컨센서스 하회 예상. NIM이 전분기보다 7bp 하락하는 데다, 상생금융(2천억원대), 보수적 충당금 적립(담보LGD, 비은행 관련 충당금) 등 예상. ‘23년은 2분기 부진과 4분기 대규모 충당금 적립, 상생금융 비용 등으로 '22년 대비 감익이 확실시되는 만큼 주당 배당금도 다소 낮아질 전망. 당사 예상 '23년 DPS는 980원(4분기 620원)으로 '22년보다 150원 감소 예상. 다만 수익률은 여전히 높음. '23년 4분기(배당기준일 2~3월)와 '24년 1분기(배 당기준일 3월말) 합산 배당수익률은 6.3%로 4사 중 가장 높은 수준'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 16,000원 -> 16,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,000원은 2023년 11월 09일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 16,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 18,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 16,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,528원, NH투자증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 16,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,528원 대비 3.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 17,000원 보다는 -5.9% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,528원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,556원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.