[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 17일 신한지주(055550)에 대해 '리스크 관리가 돋보이는 시점'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 50,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 35.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
NH투자증권에서 신한지주(055550)에 대해 '최근 은행업을 둘러싼 다수의 부정적 요인은 신한지주도 피해갈 수 없지만, 상대적으로 부담은 덜한 상황. 1) 시장금리 하락과 NIM 악화는 불가피하나 하락 폭은 타행보다 작으며 2) 태영건설 워크아웃 관련 부담, PF 익스포저도 경쟁사보다 상대적으로 덜하고 3) ELS 불완전판매 이슈 관련 리스크도 경쟁사보다 낮음. 이는 지난 '22년까지 사모펀드 관련 이슈가 손익에 큰 부담을 주던 것과 상반된 모습. 지속적인 리스크 관리가 서서히 지표로 확인되는 과정으로 판단. 분기 배당과 지속적인 자사주 매입을 바탕으로 장기 투자 자산을 지향하는 은행주에게 리스크 관리를 통한 안정적 실적은 중요한 투자 포인트'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 ''23년 4분기 지배순이익은 4,597억원으로, 시장 컨센서스 하회는 불가피하나 주요 금융지주 중에서는 가장 양호한 실적 전망. 무난한 경상 실적(NIM -3bp, 대출성장률 +1.4%)이 예상되며, 상생금융 비용(3천억원대) 발생 예정이며, 보수적인 대손충당금 적립(담보LGD 1천억원, 부동산PF 및 대체투자 충당금 적립 등) 전망'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 48,000원 -> 50,000원(+4.2%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 50,000원은 2023년 11월 09일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 48,000원 대비 4.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 54,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 04월 07일 최저 목표가인 48,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 50,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 46,263원, NH투자증권 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 50,000원은 24년 01월 02일 발표한 DB금융투자의 50,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 46,263원 대비 8.1% 높은 수준으로 신한지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 46,263원은 직전 6개월 평균 목표가였던 46,444원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
NH투자증권에서 신한지주(055550)에 대해 '최근 은행업을 둘러싼 다수의 부정적 요인은 신한지주도 피해갈 수 없지만, 상대적으로 부담은 덜한 상황. 1) 시장금리 하락과 NIM 악화는 불가피하나 하락 폭은 타행보다 작으며 2) 태영건설 워크아웃 관련 부담, PF 익스포저도 경쟁사보다 상대적으로 덜하고 3) ELS 불완전판매 이슈 관련 리스크도 경쟁사보다 낮음. 이는 지난 '22년까지 사모펀드 관련 이슈가 손익에 큰 부담을 주던 것과 상반된 모습. 지속적인 리스크 관리가 서서히 지표로 확인되는 과정으로 판단. 분기 배당과 지속적인 자사주 매입을 바탕으로 장기 투자 자산을 지향하는 은행주에게 리스크 관리를 통한 안정적 실적은 중요한 투자 포인트'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 ''23년 4분기 지배순이익은 4,597억원으로, 시장 컨센서스 하회는 불가피하나 주요 금융지주 중에서는 가장 양호한 실적 전망. 무난한 경상 실적(NIM -3bp, 대출성장률 +1.4%)이 예상되며, 상생금융 비용(3천억원대) 발생 예정이며, 보수적인 대손충당금 적립(담보LGD 1천억원, 부동산PF 및 대체투자 충당금 적립 등) 전망'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 48,000원 -> 50,000원(+4.2%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 50,000원은 2023년 11월 09일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 48,000원 대비 4.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 54,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 04월 07일 최저 목표가인 48,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 50,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 46,263원, NH투자증권 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 50,000원은 24년 01월 02일 발표한 DB금융투자의 50,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 46,263원 대비 8.1% 높은 수준으로 신한지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 46,263원은 직전 6개월 평균 목표가였던 46,444원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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