[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 27일 삼성카드(029780)에 대해 '배당매력에 집중'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 38,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '3Q23 순이익은 1,395억원(-1% YoY, -4% QoQ)으로 컨센서스를 8% 상회. 이미 기대를 낮춘 컨센서스를 상회한 것이라 큰 의미는 없음. 대손비용과 금융비용이 증가하면서 1Q-2Q에 이어 부진한 실적이 지속. 영업수익은 전년 동기 대비 8% 감소. 신용카드사업이 신판수익 증가에 힘입어 양호했으나, 할부/리스와 기타사업이 부진했기 때문. 다만, 이번 분기에도 마케팅 효율화 등을 통한 판관비 통제력은 빛났음. 건전성 악화에 대한 우려가 커지고 있지만, 상각을 통한 관리, 취약차주 한도 축소 등을 통해 연체율을 안정적으로 관리 중. 수익성 중심 내실 경영을 앞세워 어려운 국면을 잘 버텨 나갈 것. 23년 감익은 불가피하지만, 작년 수준의 DPS(2,500원)를 유지할 것. 23/24년 배당수익률은 8.1%/8.7%로 높음'라고 분석했다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 38,000원 -> 38,000원(0.0%)
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 38,000원은 2023년 07월 26일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 38,000원과 동일하다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 36,071원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 38,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 36,071원 대비 5.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB금융투자의 41,500원 보다는 -8.4% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 36,071원은 직전 6개월 평균 목표가였던 40,500원 대비 -10.9% 하락하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '3Q23 순이익은 1,395억원(-1% YoY, -4% QoQ)으로 컨센서스를 8% 상회. 이미 기대를 낮춘 컨센서스를 상회한 것이라 큰 의미는 없음. 대손비용과 금융비용이 증가하면서 1Q-2Q에 이어 부진한 실적이 지속. 영업수익은 전년 동기 대비 8% 감소. 신용카드사업이 신판수익 증가에 힘입어 양호했으나, 할부/리스와 기타사업이 부진했기 때문. 다만, 이번 분기에도 마케팅 효율화 등을 통한 판관비 통제력은 빛났음. 건전성 악화에 대한 우려가 커지고 있지만, 상각을 통한 관리, 취약차주 한도 축소 등을 통해 연체율을 안정적으로 관리 중. 수익성 중심 내실 경영을 앞세워 어려운 국면을 잘 버텨 나갈 것. 23년 감익은 불가피하지만, 작년 수준의 DPS(2,500원)를 유지할 것. 23/24년 배당수익률은 8.1%/8.7%로 높음'라고 분석했다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 38,000원 -> 38,000원(0.0%)
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 38,000원은 2023년 07월 26일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 38,000원과 동일하다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 36,071원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 38,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 36,071원 대비 5.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB금융투자의 41,500원 보다는 -8.4% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 36,071원은 직전 6개월 평균 목표가였던 40,500원 대비 -10.9% 하락하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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