[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 17일 기업은행(024110)에 대해 '하반기에 빛나는 배당주'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 13,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 25.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
NH투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '경쟁사와 달리 기말에 1회 배당 지급. 당사 예상 DPS는 1,050원으로, 현 주가 기준 예상수익률은 10.2%에 달함. 안정적인 배당수익을 기대하는 투자자에겐 맞지 않지만, 일시에 높은 배당수익을 기대하는 투자자에게는 가장 매력적인 은행주. 실제로 지난 '22년 기업은행 주가를 보면, 배당 매력이 부각되기 어려운 상반기는 다소 부진(-7.1%)한 반면 하반기는 양호(+16.4%)했음. 기업은행의 배당매력은 연말로 갈수록 부각될 전망'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '2분기 지배순이익은 6,655억원(+27.6% y-y)으로 시장 컨센서스에부합할 전망. 순이자이익 1.9조원(+11.4% y-y), 비이자이익 2,407억원(-37.3% y-y), 대손충당금 적립액 3,196억원(CCR 0.37%) 예상. 3분기 큰 폭의 NIM 개선 전망. 2년 전 시행했던 초저금리 대출의 리프라이싱에 따른 것임. 향후 금리 방향을 지켜봐야 하겠지만 당사는 약 9bp 개선 전망. 하반기 대체로 약세 흐름이 예상되는 시중은행과 차별화되는 요인이며,하반기 경쟁사보다 양호한 이자이익 흐름이 예상됨'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 13,000원 -> 13,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,000원은 2023년 04월 28일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 13,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 14,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 13,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,241원, NH투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 13,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,241원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,241원은 직전 6개월 평균 목표가였던 12,906원 대비 2.6% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
NH투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '경쟁사와 달리 기말에 1회 배당 지급. 당사 예상 DPS는 1,050원으로, 현 주가 기준 예상수익률은 10.2%에 달함. 안정적인 배당수익을 기대하는 투자자에겐 맞지 않지만, 일시에 높은 배당수익을 기대하는 투자자에게는 가장 매력적인 은행주. 실제로 지난 '22년 기업은행 주가를 보면, 배당 매력이 부각되기 어려운 상반기는 다소 부진(-7.1%)한 반면 하반기는 양호(+16.4%)했음. 기업은행의 배당매력은 연말로 갈수록 부각될 전망'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '2분기 지배순이익은 6,655억원(+27.6% y-y)으로 시장 컨센서스에부합할 전망. 순이자이익 1.9조원(+11.4% y-y), 비이자이익 2,407억원(-37.3% y-y), 대손충당금 적립액 3,196억원(CCR 0.37%) 예상. 3분기 큰 폭의 NIM 개선 전망. 2년 전 시행했던 초저금리 대출의 리프라이싱에 따른 것임. 향후 금리 방향을 지켜봐야 하겠지만 당사는 약 9bp 개선 전망. 하반기 대체로 약세 흐름이 예상되는 시중은행과 차별화되는 요인이며,하반기 경쟁사보다 양호한 이자이익 흐름이 예상됨'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 13,000원 -> 13,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,000원은 2023년 04월 28일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 13,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 14,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 13,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,241원, NH투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 13,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,241원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,241원은 직전 6개월 평균 목표가였던 12,906원 대비 2.6% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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