[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 04일 카카오뱅크(323410)에 대해 '은행주 내 알파 종목'이라며 투자의견 'Trading BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 30,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 24.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
신한투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '1Q23 Earnings review. 1분기 순이익 1,019억원(+52.5% YoY)으로 컨센서스 23.3% 상회. 3가지 우려 해소 기대. 카카오뱅크를 둘러싼 우려는 크게 3가지로 1) 건전성, 2) 유동성, 3) 경쟁강도 강화 가능성으로 요약 가능. 낮은 규제 민감도와 차별화된 성장률 회복에 주목. 사측이 강조한 광고사업 강화에도 플랫폼 수익은 아쉬움이 남음. 반면 대출자산은 주담대 커버리지 확대, 대환대출 플랫폼 시행 등을 통해 연간 20% 내외의 성장률 확보가 가능.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '카카오뱅크의 1분기 지배순이익은 1,019억원(+52.5% YoY)으로 당사 추정치와 컨센서스를 각각 15.4%, 23.3% 상회. 금리 하락에 따른
약 300억원의 유가증권 평가익 발생이 호실적을 견인. 원화대출이 전분기대비 5.1% 증가. 참고로 일회성 요인을 제외한 경상 대손비용률은 62bp 수준으로 추정.'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 32,000원 -> 30,000원(-6.2%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 30,000원은 2023년 03월 29일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 32,000원 대비 -6.2% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 11월 03일 25,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 02월 09일 최고 목표가인 32,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 30,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 27,180원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 30,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 27,180원 대비 10.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 33,000원 보다는 -9.1% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 27,180원은 직전 6개월 평균 목표가였던 33,092원 대비 -17.9% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
신한투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '1Q23 Earnings review. 1분기 순이익 1,019억원(+52.5% YoY)으로 컨센서스 23.3% 상회. 3가지 우려 해소 기대. 카카오뱅크를 둘러싼 우려는 크게 3가지로 1) 건전성, 2) 유동성, 3) 경쟁강도 강화 가능성으로 요약 가능. 낮은 규제 민감도와 차별화된 성장률 회복에 주목. 사측이 강조한 광고사업 강화에도 플랫폼 수익은 아쉬움이 남음. 반면 대출자산은 주담대 커버리지 확대, 대환대출 플랫폼 시행 등을 통해 연간 20% 내외의 성장률 확보가 가능.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '카카오뱅크의 1분기 지배순이익은 1,019억원(+52.5% YoY)으로 당사 추정치와 컨센서스를 각각 15.4%, 23.3% 상회. 금리 하락에 따른
약 300억원의 유가증권 평가익 발생이 호실적을 견인. 원화대출이 전분기대비 5.1% 증가. 참고로 일회성 요인을 제외한 경상 대손비용률은 62bp 수준으로 추정.'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 32,000원 -> 30,000원(-6.2%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 30,000원은 2023년 03월 29일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 32,000원 대비 -6.2% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 11월 03일 25,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 02월 09일 최고 목표가인 32,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 30,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 27,180원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 30,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 27,180원 대비 10.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 33,000원 보다는 -9.1% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 27,180원은 직전 6개월 평균 목표가였던 33,092원 대비 -17.9% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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