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[GAM] 초보 투자자의 포트폴리오 설계, 세 가지 뼈대부터 세워라

기사입력 : 2021년08월13일 09:31

최종수정 : 2021년08월13일 09:52

[편집자] 이 기사는 8월 12일 오전 04시43분 '해외 주식 투자의 도우미' GAM(Global Asset Management)에 출고된 프리미엄 기사입니다. GAM에서 회원 가입을 하면 9000여 해외 종목의 프리미엄 기사를 보실 수 있습니다.

[뉴욕=뉴스핌] 황숙혜 특파원 = 중국인 이민 2세 다이앤 웽(Diane Wang)은 10년 가까이 직장에 다니고 있지만 401K 이외에 이렇다 할 투자 자산을 보유하지 않은 상황이다.

취업 후 수 년간 월 소득 가운데 쓰고 남는 돈으로 학자금 대출 원리금을 갚기 바빴고, 빚을 청산한 뒤에는 외식부터 쇼핑, 여행 등 소위 '보복 소비'에 여윳돈을 대부분 쏟았다.

혹시나 모를 위기 상황에 대처하기 위해 일정 금액을 저축하고 있지만 금리가 바닥에 머물고 있어 자산을 불린다는 것은 생각조차 하기 힘들다.

최근 다이앤은 투자의 세계에 입문하기로 결정했다. 신종 코로나바이러스(코로나19) 팬데믹 사태에 직장 동료들이 일자리를 잃는 모습을 보면서 자산 증식과 투자의 필요성을 통감한 것.

첫 단추를 잘 끼워야 한다는 격언은 투자에도 예외가 아니다. 포트폴리오 설계가 처음부터 잘못되면 바로잡기 어렵기 때문.

미국 온라인 투자 매체 모틀리 풀은 다이앤과 같은 초보 투자자들에게 먼저 세 개 축을 세울 것을 권고한다.

뜬다는 특정 테마나 개별 종목에 올라타기 앞서 중장기적으로 안정적인 수익률을 내기 위한 얼개를 구축해야 한다는 얘기다.

미국 달러화 이미지 [사진=로이터 뉴스핌]

세 개 기둥에 해당하는 전략으로 모틀리 풀은 S&P500 지수를 벤치마크로 추종하는 상장지수펀드(ETF)와 성장주 ETF, 마지막으로 배당주 ETF를 추천했다.

증시 전반의 중장기 상승 흐름을 겨냥하는 동시에 성장주 편입을 통해 기대 수익률을 높이고, 배당주 투자로 포트폴리오 전반의 안정성을 확보한다는 전략이다.

업계에 따르면 S&P500 지수는 지난 수 십년간 연평균 10% 내외의 수익률을 기록했다. 과거 성적이 미래 수익률을 담보하지 못하지만 미국 경제 성장을 주도하는 대기업으로 지수를 구성하는 만큼 개별 종목에 비해 리스크를 제한하면서 쏠쏠한 수익률을 챙길 수 있다는 설명이다.

대표적인 인덱스 펀드로는 자산 규모가 2471억달러를 웃도는 뱅가드 S&P500 ETF(VOO)와 운용 자산 2976억달러의 아이셰어 코어 S&P500 ETF(IVV), 3852억달러 규모의 SPDR S&P500 ETF 트러스트(SPY)가 꼽힌다.

이들 3개 펀드는 연초 이후 일제히 19%를 웃도는 수익률을 냈고, 3년과 5년 사이 각각 64%와 123% 내외의 성적을 거뒀다.

성장주 펀드는 이른바 FAANG(페이스북, 아마존, 애플, 넷플릭스, 구글 모기업 알파벳)을 필두로 마이크로소프트와 엔비디아 등 IT 대형주를 중심으로 포트폴리오를 운용한다.

월가가 추천하는 펀드에는 뱅가드 그로스 ETF(VUG)와 아이셰어 러셀2000 그로스 ETF(IWO), 인베스코 QQQ ETF(QQQ) 등이 있다.

2004년 1월 출시된 VUG는 총 운용 자산 규모가 약 835억달러에 이른다. IT 대형주에 집중 투자하는 펀드는 올들어 수익률이 약 18%로 S&P500 지수와 어깨를 나란히 했고, 5년 장기 성적도 178%로 만족스럽다는 평가다.

닷컴 버블이 최고조에 이르렀던 2000년 출시된 IWO는 운용 자산이 약 1200억달러에 이르는 대형 상품이다.

소형 IT 종목을 겨냥하는 펀드는 연초 이후 5%의 완만한 수익률을 냈고, 지난 5년 사이 투자자들에게 112%의 성적을 제공했다.

나스닥100 지수를 벤치마크로 추종하는 QQQ는 운용 자산 규모가 1842억달러를 웃돌고, 1개월 평균 거래량이 3629만주에 이를 만큼 투자자들의 관심이 뜨겁다.

최근 1년간 36%를 웃도는 수익률을 냈고, 5년 장기 수익률은 227%로 합격점이라는 평가다.

마지막으로 배당주에 투자하는 상품으로는 자산 규모 626억달러의 뱅가드 디비덴드 어프리시에이션 ETF(VIG)가 대표적이다.

이와 함께 270억달러 규모의 슈왑 US 디비덴드 에퀴티 ETF(SCHD)와 71억달러의 아이셰어 코어 하이 디비덴드 ETF(HDV)도 월가가 추천하는 상품이다.

SCHD는 연초 이후 22%의 고수익률과 함께 5년간 112%에 달하는 운용 성적을 냈다.

 

 

higrace5@newspim.com

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尹지지율 2%p↓, 26.9%…"김 여사 논란 등 영향" [서울=뉴스핌] 박성준 기자 = 윤석열 대통령의 지지율이 소폭 하락해 20%대 중후반을 기록했다는 여론조사 결과가 31일 발표됐다. 종합뉴스통신사 뉴스핌 의뢰로 여론조사 전문업체 미디어리서치가 지난 28일~29일 이틀간 전국 만 18세 이상 남녀 1001명에게 물은 결과 윤 대통령의 국정운영에 대한 긍정평가는 26.9%로 집계됐다. 부정평가는 71.9%로 나타났다. '잘 모름'에 답한 비율은 1.2%다. 지난 조사 대비 긍정평가는 2.0%포인트(p) 하락했고 부정평가는 3.5%p 상승했다. 긍정평가와 부정평가 간 격차는 45.0%p다. 연령별로 보면 40대에서 긍·부정 평가 격차가 극명하게 드러났다. 만 18세~29세에서 '잘함'은 19.9% '잘 못함' 80.1%였고, 30대에서는 '잘함' 29.6% '잘 못함' 68.3%였다. 40대는 '잘함' 16.1% '잘 못함' 82.9%, 50대는 '잘함' 25.7% '잘 못함' 74.3%로 집계됐다. 60대는 '잘함' 32.2% '잘 못함' 67.3%였고, 70대 이상에서는 '잘함' 40.5% '잘 못함' 54.9%로 집계됐다. 지역별로는 서울 '잘함' 25.1%, '잘 못함'은 74.0%로 집계됐다. 경기·인천 '잘함' 27.8% '잘 못함' 70.8%, 대전·충청·세종 '잘함' 21.3% '잘 못함' 77.9%, 강원·제주 '잘함' 32.7% '잘 못함' 64.9%로 조사됐다. 부산·울산·경남 '잘함' 32.1% '잘 못함' 67.1%, 대구·경북은 '잘함' 36.8% '잘 못함' 62.1%로 집계됐다. 전남·광주·전북은 '잘함' 13.2% '잘 못함' 85.0%로 나타났다. 성별로도 남녀 모두 부정평가가 우세했다. 남성은 '잘함' 26.3% '잘 못함' 72.1%, 여성은 '잘함' 27.5% '잘 못함' 71.6%였다. 김대은 미디어리서치 대표는 여론조사 결과에 대해 "도이치모터스·명품백 논란, 선거 관련 의혹 등 김건희 여사 리스크가 증폭됐고, 한동훈 국민의힘 대표와 '빈손 회동'이후 당정 갈등 심화로 전통적인 핵심 지지층인 70대 이상과 영남권에서도 지지율이 하락했다"고 분석했다. 신율 명지대 정치외교학과 교수는 "(윤 대통령 지지율 하락의) 근본적인 원인은 불통 이미지 때문"이라며 "불통이라는 것은 여론에 대한 반응성이 떨어진다는 이야기다. 김건희 여사와 관련한 논란이 대표적인 사례"라고 평가했다. 그는 "김 여사 관련한 사과를 하는 것도 이미 늦었다"며 "윤 대통령은 법조인 출신이라 법적으로 문제가 없으면 괜찮다고 생각하는 것 같은데 국민 인식은 그렇지 않다"고 설명했다. 그러면서 "김 여사 문제에 대해 제대로 된 해결책을 제시하면 지지율이 오를 수 있지만 그렇게 하지 않으면 지지율 반등은 힘들어 보인다"고 덧붙였다. 이번 여론조사는 성·연령·지역별 인구비례 할당 추출 방식으로 추출된 표본을 구조화된 설문지를 이용한 무선(100%) ARS 전화조사 방식으로 실시했으며 응답률은 3.3%, 표본오차는 95% 신뢰수준에 ±3.1%p다. 통계보정은 2024년 1월말 행정안전부 주민등록 인구통계를 기준으로 성별 연령별 지역별 가중 값을 부여(셀가중)했다. 자세한 내용은 중앙선거여론조사심의위원회 홈페이지를 참조하면 된다. parksj@newspim.com 2024-10-31 06:00
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