[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 삼성증권에서 06일 기업은행(024110)에 대해 '4Q 실적: 보다 적극적인 변화가 필요한 시점'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 24,600원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 7.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 기업은행 리포트 주요내용
삼성증권에서 기업은행(024110)에 대해 '4Q 연결 당기순이익은 4,625억원으로,1.8% y-y 소폭 증가. 연간 당기순이익은 2.7조원으로 2.5% 소폭 증가. 대출은 0.4% q-q, 연간 5.0% 증가, NIM은 전분기와 동일. 연간 CCR은 0.47%로 전년과 유사 (1bp y-y 개선). 동사는 26E PBR 0.60배에 거래 중이나, 배당소득 분리과세, 감액배당 등의 모멘텀은 타사대비 부족. 즉, 실적 개선 속도 제고 및 주주환원 강화가 향후 관건.
'라고 분석했다.


◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 21,000원 -> 24,600원(+17.1%)
- 삼성증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
삼성증권 김재우 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 24,600원은 2025년 10월 31일 발행된 삼성증권의 직전 목표가인 21,000원 대비 17.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 삼성증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 02월 11일 16,800원을 제시한 이후 하락하여 25년 04월 28일 최저 목표가인 16,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 24,600원을 제시하였다.


◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 23,827원, 삼성증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 삼성증권에서 제시한 목표가 24,600원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 23,827원 대비 3.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 28,000원 보다는 -12.1% 낮다. 이는 삼성증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 23,827원은 직전 6개월 평균 목표가였던 21,958원 대비 8.5% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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