[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 01일 기업은행(024110)에 대해 '현금이 필요하시면 기업은행으로 오세요'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 16,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 22.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '1Q24 Preview: 대손부담 감소로 소폭 증가 예상. 1Q24 지배주주순이익 +0.9%yoy(+30.5%qoq)인 7,267억원 예상. 2023년 대규모 선제적 충당금적립에도 이자이익 큰 폭 증가로 최대실적 실현. 2024년(E) 상대적으로 대손비용 감소가 크지 않음을 가정하여도 상생비용 소멸에 따라 지배주주순이익 +6.4%yoy인 2.8조원의 최대실적 지속 예상. 은행주 전체적으로 PBR이 낮음에 따라 향후 자사주 매입 및 소각을 확대하 면서 총주주환원율이 상향될 전망. 동행은 국책은행(기재부, 산업 및 수출입 은행 포함 지분율 68.5%)으로서 외국인 비중이 높은 타사와 달리 현금배당 확대는 대주주인 정부의 재정에 도움이 될 수 있고, 향후 정부출연기관의 배당성향 40% 확대(2023년 연결기준 배당성향 29.4%에 불과) 가능성 등으로 현금배당만의 총주주환원율 상향으로도 충분히 매력적이라고 판단.
'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '2024년 최대실적 지속과 보수적으로도 8% 큰 폭 상회하는 배당수익률 예상에도 Valuation PBR 0.3배 및 PER 3.8배에 불과하여 투자의견 BUY 및 목표주가 16,500원(목표PBR 0.4배에 불과) 유지함'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 13,000원 -> 16,500원(+26.9%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,500원은 2024년 01월 03일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 13,000원 대비 26.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 05일 13,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 16,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,600원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 16,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,600원 대비 5.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 20,000원 보다는 -17.5% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,600원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,053원 대비 19.5% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '1Q24 Preview: 대손부담 감소로 소폭 증가 예상. 1Q24 지배주주순이익 +0.9%yoy(+30.5%qoq)인 7,267억원 예상. 2023년 대규모 선제적 충당금적립에도 이자이익 큰 폭 증가로 최대실적 실현. 2024년(E) 상대적으로 대손비용 감소가 크지 않음을 가정하여도 상생비용 소멸에 따라 지배주주순이익 +6.4%yoy인 2.8조원의 최대실적 지속 예상. 은행주 전체적으로 PBR이 낮음에 따라 향후 자사주 매입 및 소각을 확대하 면서 총주주환원율이 상향될 전망. 동행은 국책은행(기재부, 산업 및 수출입 은행 포함 지분율 68.5%)으로서 외국인 비중이 높은 타사와 달리 현금배당 확대는 대주주인 정부의 재정에 도움이 될 수 있고, 향후 정부출연기관의 배당성향 40% 확대(2023년 연결기준 배당성향 29.4%에 불과) 가능성 등으로 현금배당만의 총주주환원율 상향으로도 충분히 매력적이라고 판단.
'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '2024년 최대실적 지속과 보수적으로도 8% 큰 폭 상회하는 배당수익률 예상에도 Valuation PBR 0.3배 및 PER 3.8배에 불과하여 투자의견 BUY 및 목표주가 16,500원(목표PBR 0.4배에 불과) 유지함'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 13,000원 -> 16,500원(+26.9%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,500원은 2024년 01월 03일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 13,000원 대비 26.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 05일 13,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 16,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,600원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 16,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,600원 대비 5.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 20,000원 보다는 -17.5% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,600원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,053원 대비 19.5% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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