[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 08일 기업은행(024110)에 대해 '기대 이상의 실적 시현'이라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 16,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
신한투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '4Q23 Earnings review. FY23F DPS 1,000원 이상 기대. 투자의견 ‘매수’ 유지, 목표주가 16,000원로 상향. 이번 실적에서도 확인할 수 있듯이 중소기업 여신 중심 포트폴리오 보유의 태생적 한계에도 건전성은 비교적 안정된 수준에서 관리되고 있음. 또한 지난 3년간 약 2.4조원의 선제적 충당금 적립으로 충분한 손실 흡수 능력도 갖췄음. 목표주가의 경우 은행업종 전반의 할인율 하락, 이익 추정치 및 밸류에이션 시점 변경 등을 반영해 기존 13,500원에서 16,000원으로 상향 제시.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '기업은행의 4분기 지배주주순이익은 5,570억원으로 당사 추정치와 컨세서스를 각각 2.4%, 6.8% 상회. 표면 실적은 물론 세부 내용도 좋았음. 우선 마진은 핵심예금 감소 부담을 기업대출 마진율 개선이 상쇄하며 전분기 수준을 유지. 대출성장률은 연말 속도 조절에 들어가며 0.5% 증가. 순이자이익이 2.2% 개선된 가운데 비이자이익도 유가증권 관련익, 환평가이익, 대출채권 매각익 등이 양호한 흐름을 보이며 기대 이상의 성과를 보였음. 이 밖에 민생금융지원과 관련해 1,825억원의 기타영업비용을 인식했으며, 담보 LGD 조정 등 2,663억원의 추가 충당금을 적립했음.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 13,500원 -> 16,000원(+18.5%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,000원은 2024년 01월 12일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 13,500원 대비 18.5% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 13,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 16,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 14,553원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 16,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 14,553원 대비 9.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 17,000원 보다는 -5.9% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 14,553원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,222원 대비 10.1% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
신한투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '4Q23 Earnings review. FY23F DPS 1,000원 이상 기대. 투자의견 ‘매수’ 유지, 목표주가 16,000원로 상향. 이번 실적에서도 확인할 수 있듯이 중소기업 여신 중심 포트폴리오 보유의 태생적 한계에도 건전성은 비교적 안정된 수준에서 관리되고 있음. 또한 지난 3년간 약 2.4조원의 선제적 충당금 적립으로 충분한 손실 흡수 능력도 갖췄음. 목표주가의 경우 은행업종 전반의 할인율 하락, 이익 추정치 및 밸류에이션 시점 변경 등을 반영해 기존 13,500원에서 16,000원으로 상향 제시.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '기업은행의 4분기 지배주주순이익은 5,570억원으로 당사 추정치와 컨세서스를 각각 2.4%, 6.8% 상회. 표면 실적은 물론 세부 내용도 좋았음. 우선 마진은 핵심예금 감소 부담을 기업대출 마진율 개선이 상쇄하며 전분기 수준을 유지. 대출성장률은 연말 속도 조절에 들어가며 0.5% 증가. 순이자이익이 2.2% 개선된 가운데 비이자이익도 유가증권 관련익, 환평가이익, 대출채권 매각익 등이 양호한 흐름을 보이며 기대 이상의 성과를 보였음. 이 밖에 민생금융지원과 관련해 1,825억원의 기타영업비용을 인식했으며, 담보 LGD 조정 등 2,663억원의 추가 충당금을 적립했음.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 13,500원 -> 16,000원(+18.5%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,000원은 2024년 01월 12일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 13,500원 대비 18.5% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 13,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 16,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 14,553원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 16,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 14,553원 대비 9.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 17,000원 보다는 -5.9% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 14,553원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,222원 대비 10.1% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.