[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 07일 카카오페이(377300)에 대해 '어려운 영업 환경 지속'이라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 53,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 15.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오페이 리포트 주요내용
DB금융투자에서 카카오페이(377300)에 대해 '24년에도 쉽지 않은 영업 환경 지속: 결제서비스에서는 해외 및 오프라인 결제가 고성장하고 있는 가운 데, 24년 삼성페이 연동을 통한 추가 오프라인 결제 성장이 예상. 다만, 온라인 결제 경쟁 심화가 나타나고 있어 24년 결제 매출액 성장 둔화는 불가피해 보임. 금융서비스에서는 4Q23 증권 거래액이 9.6조원으로 전분기(9.7조원) 대비 소폭 축소되며 부진. 하지만, 보험 매출액이 금융서비스 매출액의 10%(약 40억원) 이상을 기록했고 24년에도 추가 상품 추가로 고성장이 예상. 대출 서비스도 대환 대출 인프라에 주담대 및 전세가 추가되며 대출 거래액 증가가 기대.'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '투자의견 Hold, 목표주가 53,500원 유지: 결제 및 금융서비스가 확장되고 있지만, 23년 가이던스(20%) 를 하회하는 매출액 성장 18%를 기록했다는 점은 아쉬움. 비용 부담이 지속되며 영업흑자 전환이 24년 에도 어려운 상황에서 밸류에이션 부담은 여전. 투자의견 Hold와 목표주가 53,500원을 유지.'라고 밝혔다.
◆ 카카오페이 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 53,500원 -> 53,500원(0.0%)
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 53,500원은 2024년 01월 18일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 53,500원과 동일하다.
◆ 카카오페이 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 56,700원, DB금융투자 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 53,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 56,700원 대비 -5.6% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 50,000원 보다는 7.0% 높다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 카카오페이의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 56,700원은 직전 6개월 평균 목표가였던 59,125원 대비 -4.1% 하락하였다. 이를 통해 카카오페이의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오페이 리포트 주요내용
DB금융투자에서 카카오페이(377300)에 대해 '24년에도 쉽지 않은 영업 환경 지속: 결제서비스에서는 해외 및 오프라인 결제가 고성장하고 있는 가운 데, 24년 삼성페이 연동을 통한 추가 오프라인 결제 성장이 예상. 다만, 온라인 결제 경쟁 심화가 나타나고 있어 24년 결제 매출액 성장 둔화는 불가피해 보임. 금융서비스에서는 4Q23 증권 거래액이 9.6조원으로 전분기(9.7조원) 대비 소폭 축소되며 부진. 하지만, 보험 매출액이 금융서비스 매출액의 10%(약 40억원) 이상을 기록했고 24년에도 추가 상품 추가로 고성장이 예상. 대출 서비스도 대환 대출 인프라에 주담대 및 전세가 추가되며 대출 거래액 증가가 기대.'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '투자의견 Hold, 목표주가 53,500원 유지: 결제 및 금융서비스가 확장되고 있지만, 23년 가이던스(20%) 를 하회하는 매출액 성장 18%를 기록했다는 점은 아쉬움. 비용 부담이 지속되며 영업흑자 전환이 24년 에도 어려운 상황에서 밸류에이션 부담은 여전. 투자의견 Hold와 목표주가 53,500원을 유지.'라고 밝혔다.
◆ 카카오페이 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 53,500원 -> 53,500원(0.0%)
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 53,500원은 2024년 01월 18일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 53,500원과 동일하다.
◆ 카카오페이 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 56,700원, DB금융투자 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 53,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 56,700원 대비 -5.6% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 50,000원 보다는 7.0% 높다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 카카오페이의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 56,700원은 직전 6개월 평균 목표가였던 59,125원 대비 -4.1% 하락하였다. 이를 통해 카카오페이의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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