[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 22일 삼성카드(029780)에 대해 '24년에도 어려운 환경 지속'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 38,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
DB금융투자에서 삼성카드(029780)에 대해 '4Q23 당기순이익은 -21.1%YoY, -6.3%QoQ인 1,307억원으로 시장 컨센서스에 부합할 것으로 예상. 24년 당기순이익은 +1.5%YoY인 5,692억원을 예상. 23년 약 10%YoY 감익에 이어 24년에도 23년과 비슷한 수준의 이익에 그칠 것으로 보임. 총차입금리 상승세가 지속되는 가운데, 대손비용률도 크게 개선되기 어렵기 때문. 24년 연간 총차입금금리는 약 +25bp가 예상. 최근 카드채 금리가 하락하고 있지만 여전히 신규차입금 금리와 총 차입금 금리 차이가 크기 때문. 3Q23 기준 신규차입금 금리는 4.17%, 총 차입금 금리는 2.74%이고, 1년이내 만기가 도래하는 회사채 비중은 약 24%. 24년 큰폭의 증익이 나타나기 어렵고, DPS도 23년과 동일한 2,500원이 예상됨에 따라 목표주가를 38,000원으로 하향. 목표주가는 24년 예상 DPS 2,500원에 목표 배당수익률 6.5%를 적용해 산출.'라고 분석했다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 41,500원 -> 38,000원(-8.4%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 38,000원은 2023년 10월 27일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 41,500원 대비 -8.4% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 10일 41,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 38,000원을 제시하였다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 35,571원, DB금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 38,000원은 23년 10월 27일 발표한 하나증권의 38,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 35,571원 대비 6.8% 높은 수준으로 삼성카드의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 35,571원은 직전 6개월 평균 목표가였던 36,500원 대비 -2.5% 하락하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
DB금융투자에서 삼성카드(029780)에 대해 '4Q23 당기순이익은 -21.1%YoY, -6.3%QoQ인 1,307억원으로 시장 컨센서스에 부합할 것으로 예상. 24년 당기순이익은 +1.5%YoY인 5,692억원을 예상. 23년 약 10%YoY 감익에 이어 24년에도 23년과 비슷한 수준의 이익에 그칠 것으로 보임. 총차입금리 상승세가 지속되는 가운데, 대손비용률도 크게 개선되기 어렵기 때문. 24년 연간 총차입금금리는 약 +25bp가 예상. 최근 카드채 금리가 하락하고 있지만 여전히 신규차입금 금리와 총 차입금 금리 차이가 크기 때문. 3Q23 기준 신규차입금 금리는 4.17%, 총 차입금 금리는 2.74%이고, 1년이내 만기가 도래하는 회사채 비중은 약 24%. 24년 큰폭의 증익이 나타나기 어렵고, DPS도 23년과 동일한 2,500원이 예상됨에 따라 목표주가를 38,000원으로 하향. 목표주가는 24년 예상 DPS 2,500원에 목표 배당수익률 6.5%를 적용해 산출.'라고 분석했다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 41,500원 -> 38,000원(-8.4%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 38,000원은 2023년 10월 27일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 41,500원 대비 -8.4% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 10일 41,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 38,000원을 제시하였다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 35,571원, DB금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 38,000원은 23년 10월 27일 발표한 하나증권의 38,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 35,571원 대비 6.8% 높은 수준으로 삼성카드의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 35,571원은 직전 6개월 평균 목표가였던 36,500원 대비 -2.5% 하락하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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