[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 12일 JB금융지주(175330)에 대해 '일회성 요인에도 견조한 실적 예상'이라며 투자의견 '중립'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 12,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 12.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '4Q23 지배순이익은 804 억원(-29.5% YoY)으로 컨센서스를 하회할 것으로 예상. 4Q23 실적은 다른 은행들과 마찬가지로 상생금융 관련 비용 지출, LGD 조정으로 인한 충당금 적립 등 일회성 요인에 따른 영향이 크게 나타날 것으로 예상. 이러한 부담 요인에도 불구하고 동사는 전략대출 중심의 효율적 자본 활용 등을 바탕으로 2023년에도 업계 최상위권 수준의 ROE를 시현할 수 있을 것으로 예상되며 총 주주 환원율 또한 자사주 매입을 포함하면 시중은행과 비슷한 약 33% 수준에 달할 것으로 기대. 중저신용자 대상 신용대출 등과 관련하여 다소 높은 수준의 연체율 부담 등이 지속되고 있는 것은 사실이나 업계 최상위권 수준의 NIM 을 감안 했을 때 전반적인 금리 수준에 관련 리스크 요인이 충분히 반영되어 있다고 판단.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '한편 동사는 얼라인파트너스가 제시한 자본 배치 정책과 관련하여 RWA 성장률 측면에서 지속적으로 이견을 보여왔으며 이와 관련된 거버넌스 이슈가 발생하는 모습이 나타나고 있음. 다만 동사의 경영진이 1) RORWA 에 기반한 질적 성장을 통한 업계 최상위권 수준의 효율성, 2) 업계 상위권의 주주 환원 정책 시행 등을 바탕으로 3) 시중 은행을 상회하는 밸류에이션을 기록하고 있다는 점을 감안하면 현 경영진 중심 거버넌스 구조에 유의미한 변화가 생길 가능성은 제한적이라고 판단.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 12,000원 -> 12,000원(0.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,000원은 2023년 11월 09일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 12,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 9,800원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,707원, SK증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 12,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,707원 대비 2.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 13,000원 보다는 -7.7% 낮다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,707원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,562원 대비 10.8% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '4Q23 지배순이익은 804 억원(-29.5% YoY)으로 컨센서스를 하회할 것으로 예상. 4Q23 실적은 다른 은행들과 마찬가지로 상생금융 관련 비용 지출, LGD 조정으로 인한 충당금 적립 등 일회성 요인에 따른 영향이 크게 나타날 것으로 예상. 이러한 부담 요인에도 불구하고 동사는 전략대출 중심의 효율적 자본 활용 등을 바탕으로 2023년에도 업계 최상위권 수준의 ROE를 시현할 수 있을 것으로 예상되며 총 주주 환원율 또한 자사주 매입을 포함하면 시중은행과 비슷한 약 33% 수준에 달할 것으로 기대. 중저신용자 대상 신용대출 등과 관련하여 다소 높은 수준의 연체율 부담 등이 지속되고 있는 것은 사실이나 업계 최상위권 수준의 NIM 을 감안 했을 때 전반적인 금리 수준에 관련 리스크 요인이 충분히 반영되어 있다고 판단.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '한편 동사는 얼라인파트너스가 제시한 자본 배치 정책과 관련하여 RWA 성장률 측면에서 지속적으로 이견을 보여왔으며 이와 관련된 거버넌스 이슈가 발생하는 모습이 나타나고 있음. 다만 동사의 경영진이 1) RORWA 에 기반한 질적 성장을 통한 업계 최상위권 수준의 효율성, 2) 업계 상위권의 주주 환원 정책 시행 등을 바탕으로 3) 시중 은행을 상회하는 밸류에이션을 기록하고 있다는 점을 감안하면 현 경영진 중심 거버넌스 구조에 유의미한 변화가 생길 가능성은 제한적이라고 판단.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 12,000원 -> 12,000원(0.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,000원은 2023년 11월 09일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 12,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 9,800원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,707원, SK증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 12,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,707원 대비 2.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 13,000원 보다는 -7.7% 낮다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,707원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,562원 대비 10.8% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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