[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 09일 카카오뱅크(323410)에 대해 '경쟁을 통해 성장했다'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 32,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 39.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '3Q23 순이익은 954억원(+21% YoY, +16% QoQ)으로 컨센서스를 18% 상회. 추가 충당금(150억원)에도 불구 주담대 중심 대출 성장과 NIM개선에 힘입어 이자이익이 13% 증가. 비이자이익의 특이사항은 없었음. 판관비는 일시적 비용 상승이 해소되어 전분기 대비 소폭 축소. NPL비율, 연체율은 각각 1bp, 3bp 하락. 최근 가계대출 관리 강화로 인해 성장 지속성에 대한 의구심이 커졌음. 다만 동사의 주담대 성장은 대환대출 중심이며, 여타 대출들도 금리경쟁을 통해 이뤄낸 측면이 큼. ‘은행권 경쟁 촉진’ 정책기조에 부합. 또한 여유 있는 예대율, 높은 저원가성 예금 비중 등을 통해 대출 성장 여력도 큼. 자산건전성 지표도 안정적으로 관리 중. 목표주가는 가정치를 변경해 기존 대비 6% 하향한 32,000원.'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 34,000원 -> 32,000원(-5.9%)
- 미래에셋증권, 최근 1년 목표가 하락
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,000원은 2023년 08월 03일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 34,000원 대비 -5.9% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 31일 34,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 32,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,357원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,357원 대비 5.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -11.1% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,357원은 직전 6개월 평균 목표가였던 27,130원 대비 11.9% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '3Q23 순이익은 954억원(+21% YoY, +16% QoQ)으로 컨센서스를 18% 상회. 추가 충당금(150억원)에도 불구 주담대 중심 대출 성장과 NIM개선에 힘입어 이자이익이 13% 증가. 비이자이익의 특이사항은 없었음. 판관비는 일시적 비용 상승이 해소되어 전분기 대비 소폭 축소. NPL비율, 연체율은 각각 1bp, 3bp 하락. 최근 가계대출 관리 강화로 인해 성장 지속성에 대한 의구심이 커졌음. 다만 동사의 주담대 성장은 대환대출 중심이며, 여타 대출들도 금리경쟁을 통해 이뤄낸 측면이 큼. ‘은행권 경쟁 촉진’ 정책기조에 부합. 또한 여유 있는 예대율, 높은 저원가성 예금 비중 등을 통해 대출 성장 여력도 큼. 자산건전성 지표도 안정적으로 관리 중. 목표주가는 가정치를 변경해 기존 대비 6% 하향한 32,000원.'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 34,000원 -> 32,000원(-5.9%)
- 미래에셋증권, 최근 1년 목표가 하락
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,000원은 2023년 08월 03일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 34,000원 대비 -5.9% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 31일 34,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 32,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,357원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,357원 대비 5.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -11.1% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,357원은 직전 6개월 평균 목표가였던 27,130원 대비 11.9% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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