[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 01일 BNK금융지주(138930)에 대해 '수신과 건전성'이라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 9,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 32.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '순이익 2,043억원으로 컨센서스 5% 하회. 목표주가 9,000원 유지. 부산은행 위주로 연체가 늘어나면서 그룹 연체율은 0.58%로 전분기대비 5bp 상승. 경상 충당금전입액이 완만하게 내년 상반기까지 증가할 것으로 전망. 적정 성장과 리스크관리 강화 노력을 통한 적정 연체율 및 대손율 관리가 중요한 시점. 다만 보통주자본비율이 11.6%고 내년 예상 ROE가 8.2%인 상황에서 PBR 0.23배가 저평가 상황이라는 점은 변함 없는 사실.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '3분기 지배순이익은 2,043억원으로 우리 추정치를 1%, 컨센서스를 5% 하회. 그룹 NIM은 1.83%로 전분기대비 6bp 하락. 대출수익률 개선이 제한적인 가운데 수신 경쟁 심화 등으로 인해 예수금비용률이 동기간 7bp 내외 상승한 영향. 양행 합산 원화대출금은 98.2조원으로 전분기대비 2.8% 증가. 부산은행은 가계대출이 5.6% 증가하는 등 전체 여신이 2.4% 증가. 경남은행은 중소기업대출이 3.7% 증가하는 등 전체 여신이 3.4% 증가.'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 9,000원 -> 9,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,000원은 2023년 09월 25일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 9,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 04일 9,600원을 제시한 이후 하락하여 23년 03월 31일 최저 목표가인 8,100원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 9,000원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,506원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 9,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,506원 대비 5.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 10,000원 보다는 -10.0% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,506원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,908원 대비 -4.5% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '순이익 2,043억원으로 컨센서스 5% 하회. 목표주가 9,000원 유지. 부산은행 위주로 연체가 늘어나면서 그룹 연체율은 0.58%로 전분기대비 5bp 상승. 경상 충당금전입액이 완만하게 내년 상반기까지 증가할 것으로 전망. 적정 성장과 리스크관리 강화 노력을 통한 적정 연체율 및 대손율 관리가 중요한 시점. 다만 보통주자본비율이 11.6%고 내년 예상 ROE가 8.2%인 상황에서 PBR 0.23배가 저평가 상황이라는 점은 변함 없는 사실.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '3분기 지배순이익은 2,043억원으로 우리 추정치를 1%, 컨센서스를 5% 하회. 그룹 NIM은 1.83%로 전분기대비 6bp 하락. 대출수익률 개선이 제한적인 가운데 수신 경쟁 심화 등으로 인해 예수금비용률이 동기간 7bp 내외 상승한 영향. 양행 합산 원화대출금은 98.2조원으로 전분기대비 2.8% 증가. 부산은행은 가계대출이 5.6% 증가하는 등 전체 여신이 2.4% 증가. 경남은행은 중소기업대출이 3.7% 증가하는 등 전체 여신이 3.4% 증가.'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 9,000원 -> 9,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,000원은 2023년 09월 25일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 9,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 04일 9,600원을 제시한 이후 하락하여 23년 03월 31일 최저 목표가인 8,100원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 9,000원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,506원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 9,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,506원 대비 5.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 10,000원 보다는 -10.0% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,506원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,908원 대비 -4.5% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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