[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 31일 DGB금융지주(139130)에 대해 '순이자이익 양호했지만 대손비용 부담은 지속'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 25.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
DB금융투자에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '3Q23 지배주주순이익은 1,150억원(+5.7%YoY, -18.9%QoQ)으로 컨센서스를 하회. 순이자이익은 +7.0%QoQ로 견조한 증가세를 나타냈는데, NIM이 2bp 상승했고 원화대출도 +4.2%QoQ로 고성장한 영향. 3Q23 은행의 연체율과 상매각전 실질 연체율이 0.54%, 0.72%로 각각 4bp 상승. 은행의 3Q23 분기 대손비용률이 0.67%로 전분기대비 4bp 상승했고 추가충당금을 제외한 경상대 손비용률도 5bp 상승. 그룹 대손비용률은 전분기대비 개선세를 보였지만, 증권 부동산 PF 관련 충당금 적립이 이어지는 가운데 은행의 대손비용 상승세가 지속되고 있다는 점이 부담.'라고 분석했다.

또한 DB금융투자에서 '3Q23 CET1 비율이 크게 하락했지만, 4Q23에는 위험가중자산이 양호하게 관리되며 CET1 비율 개선세가 나타날 것으로 보임. 다만, 낮아진 자본비율을 고려하면 23년과 같은 높은 대출자산 성장을 24년 기대하기는 어렵다는 점은 아쉬움. 23년 예상 DPS 700원 기준 배당 수익률은 8.8%로 크게 높음'라고 밝혔다.


◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 10,000원 -> 10,000원(0.0%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 상승
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2023년 10월 05일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 10,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 10일 9,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 10,000원을 제시하였다.


◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,288원, DB금융투자 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 10,000원은 23년 10월 31일 발표한 한국투자증권의 10,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 9,288원 대비 7.7% 높은 수준으로 DGB금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,288원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,167원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.

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