[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 30일 신한지주(055550)에 대해 '핵심이익은 선방'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 46,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 31.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 신한지주(055550)에 대해 '일회성 비용 인식으로 감익이나 핵심이익은 나름 양호. 올해 주주 환원은 조금 아쉬운 수준으로 마무리. 내년 주주환원율은 확대될 것으로 기대. 3분기 DPS는 균등 배당에 따라 예정대로 525원, 4분기 자사주 매입 규모 또한 전분기와 동일한 1,000억원으로 결정. 이에 연간 자사주 매입 규모는 5,000억원, 총주주환원율 33%로 예상. 자사주 매입 규모가 전분기 대비 늘어나지 않은 점은 다소 아쉬운 부분인데, 이는 보통주자본비율이 12.9%를 기록하며 스트레스 완충자본을 감안한 목표 수준 13.0%를 소폭 하회했기 때문.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '3분기 지배주주손익은 전년 대비 26.6%, 전분기 대비 3.7% 감소한 1.19조원으로, 컨센서스에 부합. 전년 대비 실적이 크게 둔화된 점은 사옥 매각손익 기저 영향이며, 이외에는 주로 투자상품 충당부채 등 일회성 비용이 약 2,700억원에 달했기 때문. 핵심이익은 나름 양호했다고 판단. 1) 은행 원화대출이 전분기 대비 1.1% 확대되고 NIM은 1bp 하락에 그치며 지주 순이자이익은 2.6% 증가하였고, 2) 카드수수료 증가 등에 따라 수수료손익도 9.7% 개선되었지만, 3) 금리 및 환율 상승에 따라 유가증권 매매평가익이 감소하며 Top-Line이 1.4% 둔화되었으며, 4) 판관비도 은행에서 희망퇴직 비용 743억원 인식되어 4.3% 증가한 영향으로 충전영업이익이 4.9% 감소.'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 41,000원 -> 46,000원(+12.2%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 46,000원은 2023년 07월 28일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 41,000원 대비 12.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 51,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 07월 28일 최저 목표가인 41,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 46,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 45,895원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 46,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 45,895원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 45,895원은 직전 6개월 평균 목표가였던 47,533원 대비 -3.4% 하락하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 신한지주(055550)에 대해 '일회성 비용 인식으로 감익이나 핵심이익은 나름 양호. 올해 주주 환원은 조금 아쉬운 수준으로 마무리. 내년 주주환원율은 확대될 것으로 기대. 3분기 DPS는 균등 배당에 따라 예정대로 525원, 4분기 자사주 매입 규모 또한 전분기와 동일한 1,000억원으로 결정. 이에 연간 자사주 매입 규모는 5,000억원, 총주주환원율 33%로 예상. 자사주 매입 규모가 전분기 대비 늘어나지 않은 점은 다소 아쉬운 부분인데, 이는 보통주자본비율이 12.9%를 기록하며 스트레스 완충자본을 감안한 목표 수준 13.0%를 소폭 하회했기 때문.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '3분기 지배주주손익은 전년 대비 26.6%, 전분기 대비 3.7% 감소한 1.19조원으로, 컨센서스에 부합. 전년 대비 실적이 크게 둔화된 점은 사옥 매각손익 기저 영향이며, 이외에는 주로 투자상품 충당부채 등 일회성 비용이 약 2,700억원에 달했기 때문. 핵심이익은 나름 양호했다고 판단. 1) 은행 원화대출이 전분기 대비 1.1% 확대되고 NIM은 1bp 하락에 그치며 지주 순이자이익은 2.6% 증가하였고, 2) 카드수수료 증가 등에 따라 수수료손익도 9.7% 개선되었지만, 3) 금리 및 환율 상승에 따라 유가증권 매매평가익이 감소하며 Top-Line이 1.4% 둔화되었으며, 4) 판관비도 은행에서 희망퇴직 비용 743억원 인식되어 4.3% 증가한 영향으로 충전영업이익이 4.9% 감소.'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 41,000원 -> 46,000원(+12.2%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 46,000원은 2023년 07월 28일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 41,000원 대비 12.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 51,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 07월 28일 최저 목표가인 41,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 46,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 45,895원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 46,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 45,895원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 45,895원은 직전 6개월 평균 목표가였던 47,533원 대비 -3.4% 하락하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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