[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DS투자증권에서 03일 카카오뱅크(323410)에 대해 '하반기는 마진 방어가 관건'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 32,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 13.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
DS투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '2Q23 순이익 820억원(+43.8% YoY)으로 기대치 상회. 건전성 지표는 아직까지 양호한 수준에서 관리 중. 금번 실적 발표회에서 사측은 연간 대출성장률 가이던스를 10% 중반에서 30% 중반으로 상향 조정. 상반기 대출성장률은 +21.6% ytd로 주담대에 힘입어 큰 폭으로 성장했으나 이번 분기 NIM이 -36bp QoQ 하락하며 이자이익은 -3.1% QoQ 감소. 예상을 상회하는 성장세는 긍정적이나 하반기 대환대출 플랫폼 내 주택담보대출 취급으로 은행간 금리 경쟁 심화가 예상된다는 점에서 무엇보다 수익성이 담보되는 성장이 필요해 보임'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 32,000원 -> 32,000원(0.0%)
- DS투자증권, 최근 1년 목표가 하락
DS투자증권 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,000원은 2023년 05월 04일 발행된 DS투자증권의 직전 목표가인 32,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DS투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 08월 29일 36,000원을 제시한 이후 하락하여 22년 11월 03일 최저 목표가인 24,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 32,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,917원, DS투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DS투자증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,917원 대비 7.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -11.1% 낮다. 이는 DS투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,917원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,564원 대비 12.6% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
DS투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '2Q23 순이익 820억원(+43.8% YoY)으로 기대치 상회. 건전성 지표는 아직까지 양호한 수준에서 관리 중. 금번 실적 발표회에서 사측은 연간 대출성장률 가이던스를 10% 중반에서 30% 중반으로 상향 조정. 상반기 대출성장률은 +21.6% ytd로 주담대에 힘입어 큰 폭으로 성장했으나 이번 분기 NIM이 -36bp QoQ 하락하며 이자이익은 -3.1% QoQ 감소. 예상을 상회하는 성장세는 긍정적이나 하반기 대환대출 플랫폼 내 주택담보대출 취급으로 은행간 금리 경쟁 심화가 예상된다는 점에서 무엇보다 수익성이 담보되는 성장이 필요해 보임'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 32,000원 -> 32,000원(0.0%)
- DS투자증권, 최근 1년 목표가 하락
DS투자증권 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,000원은 2023년 05월 04일 발행된 DS투자증권의 직전 목표가인 32,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DS투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 08월 29일 36,000원을 제시한 이후 하락하여 22년 11월 03일 최저 목표가인 24,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 32,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,917원, DS투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DS투자증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,917원 대비 7.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -11.1% 낮다. 이는 DS투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,917원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,564원 대비 12.6% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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