[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 15일 현대해상(001450)에 대해 '예상보다 큰 경험조정과 예실차'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 44,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 24.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
현대차증권에서 현대해상(001450)에 대해 '음의 예실차 확대로 보험손익 감소. 현대해상에 대한 매수 의견과 목표 주가 44,000원 유지. 경상 이익 체력 확인이 필요. 당분간 보험사의 배당정책과 이에 따른 Valuation에 대한 분석은 Upside 보다 최소 수준을 예상하는 것이 타당하다고 판단되는데, 이러한 관점에서 동사의 현재 주가는 상대적으로 하방 경직적이라고 볼 수 있을 듯. 문제는 경상 손익 레벨이 명확하지 않은 점. 규제 리스크 감안 시 단기적으로는 동사를 포함한 손보업종에 대해 보수적인 접근이 필요.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '분기 순이익(IFRS17/IFRS9)은 전년 동기(IFRS4/IAS39) 대비 2배 이상 증가한 3,336억원 기록. 투자영업이익은 경상 보험금융비용 증가에도 불구하고 IFRS9 FVPL 매매평가익 증가에 따라 전년 대비(IAS39) 49.6% 개선되었지만 IFRS17 적용 보험영업이익은 전년 대비 30.1% 감소. 보험영업이익은; 1) 일반과 자동차 보험손익이 각각 261억원, 764억원, 2) 장기보험손익의 경우 보험계약마진 상각 2,151억원, 위험조정 변동 271억원, 기타 -140억원, 예실차 -721억원 인식'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 44,000원 -> 44,000원(0.0%)
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 44,000원은 2023년 02월 23일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 44,000원과 동일하다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 44,333원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 44,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 44,333원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 44,333원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,200원 대비 5.1% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
현대차증권에서 현대해상(001450)에 대해 '음의 예실차 확대로 보험손익 감소. 현대해상에 대한 매수 의견과 목표 주가 44,000원 유지. 경상 이익 체력 확인이 필요. 당분간 보험사의 배당정책과 이에 따른 Valuation에 대한 분석은 Upside 보다 최소 수준을 예상하는 것이 타당하다고 판단되는데, 이러한 관점에서 동사의 현재 주가는 상대적으로 하방 경직적이라고 볼 수 있을 듯. 문제는 경상 손익 레벨이 명확하지 않은 점. 규제 리스크 감안 시 단기적으로는 동사를 포함한 손보업종에 대해 보수적인 접근이 필요.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '분기 순이익(IFRS17/IFRS9)은 전년 동기(IFRS4/IAS39) 대비 2배 이상 증가한 3,336억원 기록. 투자영업이익은 경상 보험금융비용 증가에도 불구하고 IFRS9 FVPL 매매평가익 증가에 따라 전년 대비(IAS39) 49.6% 개선되었지만 IFRS17 적용 보험영업이익은 전년 대비 30.1% 감소. 보험영업이익은; 1) 일반과 자동차 보험손익이 각각 261억원, 764억원, 2) 장기보험손익의 경우 보험계약마진 상각 2,151억원, 위험조정 변동 271억원, 기타 -140억원, 예실차 -721억원 인식'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 44,000원 -> 44,000원(0.0%)
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 44,000원은 2023년 02월 23일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 44,000원과 동일하다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 44,333원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 44,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 44,333원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 44,333원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,200원 대비 5.1% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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