[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 '전북은행과 캐피탈의 건전성 악화 가시화'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '1분기 실적은 컨센서스 상회했지만 건전성 우려는 확대되는 모습. 특히 전북은행과 캐피탈의 자산건전성이 큰폭 악화. 앞으로도 지방은행들 중에서는 가장 높은 주주환원율을 기대'라고 분석했다.
또한 하나증권에서 '1분기 순익은 전년동기대비 2.1% 감소한 1,630억원을 시현해 컨센서스를 상회. 다만 이는 PF수수료와 캐피탈의 일회성 충당금 환입, 특수채권매각익 때문으로 건전성이 크게 악화되면서 그룹 경상 대손비용이 1,000억원을 상회하고 있어 관련 우려가 계속 확대될 전망. 1) 양행 합산 대출성장률은 0.2% 감소 했지만 그룹 NIM이 2bp 상승해 순이자이익은 나름 선방했고, 2) PF대출수수료가 152억원 인식되고, 특수채권매각익도 119억원 발생하면서 비이자이익도 호조세를 보여 총영업이익은 전분기대비로도 5.1% 증가했음. 3) 판관비는 YoY 13.7% 확대됐 지만 희망퇴직비용 187억원을 제외한 경상 판관비는 2.6% 증가에 그침. 4) 문제는 연체율과 NPL비율이 급등하면서 대손비 용이 크게 늘어나고 있다는 점임. 이러한 건전성 악화 현상은 특히 전북은행과 캐피탈에서 더욱 뚜렷이 나타나고 있음'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 10,000원 -> 10,500원(+5.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,500원은 2022년 10월 25일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 10,000원 대비 5.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 04월 27일 12,500원을 제시한 이후 하락하여 22년 07월 27일 최저 목표가인 10,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 10,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,500원, 하나증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 10,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,500원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,050원 대비 4.5% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '1분기 실적은 컨센서스 상회했지만 건전성 우려는 확대되는 모습. 특히 전북은행과 캐피탈의 자산건전성이 큰폭 악화. 앞으로도 지방은행들 중에서는 가장 높은 주주환원율을 기대'라고 분석했다.
또한 하나증권에서 '1분기 순익은 전년동기대비 2.1% 감소한 1,630억원을 시현해 컨센서스를 상회. 다만 이는 PF수수료와 캐피탈의 일회성 충당금 환입, 특수채권매각익 때문으로 건전성이 크게 악화되면서 그룹 경상 대손비용이 1,000억원을 상회하고 있어 관련 우려가 계속 확대될 전망. 1) 양행 합산 대출성장률은 0.2% 감소 했지만 그룹 NIM이 2bp 상승해 순이자이익은 나름 선방했고, 2) PF대출수수료가 152억원 인식되고, 특수채권매각익도 119억원 발생하면서 비이자이익도 호조세를 보여 총영업이익은 전분기대비로도 5.1% 증가했음. 3) 판관비는 YoY 13.7% 확대됐 지만 희망퇴직비용 187억원을 제외한 경상 판관비는 2.6% 증가에 그침. 4) 문제는 연체율과 NPL비율이 급등하면서 대손비 용이 크게 늘어나고 있다는 점임. 이러한 건전성 악화 현상은 특히 전북은행과 캐피탈에서 더욱 뚜렷이 나타나고 있음'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 10,000원 -> 10,500원(+5.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,500원은 2022년 10월 25일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 10,000원 대비 5.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 04월 27일 12,500원을 제시한 이후 하락하여 22년 07월 27일 최저 목표가인 10,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 10,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,500원, 하나증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 10,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,500원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,050원 대비 4.5% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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