[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 03일 삼성카드(029780)에 대해 '반복되는 규제 이슈에도 양호한 펀더멘털 유지 전망'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 42,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 35.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
하나금융투자에서 삼성카드(029780)에 대해 '시중금리 상승에 따른 조달 비용 증가가 예상되고, 판관비도 더이상 크게 감축하기는 쉽지 않은데다 코로나 금융지원 종료 이후에는 대손비용도 어느정도 증가할 수 밖에 없어 2022년에는 증익이 쉽지는 않을 전망(2022년 추정 순익은 5,200억원). 그러나 이는 2021년 이익이 너무 높았던데 따른 기저효과 때문으로 ROA가 여전히 1.9%에 달할 것으로 보여 펀더멘털은 계속 양호하게 유지될 전망.'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '4분기 순익은 1,294억원으로 전년동기대비 169.1% 급증해 컨센서스를 대폭 상회하는 깜짝 실적을 시현. 2021년 주당배당금은 2,300원으로 전년대비 27.8% 확대. 배당수익률이 7% 를 계속 크게 상회할 수 있다는 점에서 진정한 배당주로 판단.'라고 밝혔다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 42,000원 -> 42,000원(0.0%)
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 42,000원은 2021년 10월 01일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 42,000원과 동일하다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 43,636원, 하나금융투자 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 42,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 43,636원 대비 -3.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 36,000원 보다는 16.7% 높다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 43,636원은 직전 6개월 평균 목표가였던 44,556원 대비 -2.1% 하락하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
하나금융투자에서 삼성카드(029780)에 대해 '시중금리 상승에 따른 조달 비용 증가가 예상되고, 판관비도 더이상 크게 감축하기는 쉽지 않은데다 코로나 금융지원 종료 이후에는 대손비용도 어느정도 증가할 수 밖에 없어 2022년에는 증익이 쉽지는 않을 전망(2022년 추정 순익은 5,200억원). 그러나 이는 2021년 이익이 너무 높았던데 따른 기저효과 때문으로 ROA가 여전히 1.9%에 달할 것으로 보여 펀더멘털은 계속 양호하게 유지될 전망.'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '4분기 순익은 1,294억원으로 전년동기대비 169.1% 급증해 컨센서스를 대폭 상회하는 깜짝 실적을 시현. 2021년 주당배당금은 2,300원으로 전년대비 27.8% 확대. 배당수익률이 7% 를 계속 크게 상회할 수 있다는 점에서 진정한 배당주로 판단.'라고 밝혔다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 42,000원 -> 42,000원(0.0%)
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 42,000원은 2021년 10월 01일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 42,000원과 동일하다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 43,636원, 하나금융투자 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 42,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 43,636원 대비 -3.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 36,000원 보다는 16.7% 높다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 43,636원은 직전 6개월 평균 목표가였던 44,556원 대비 -2.1% 하락하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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