[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 메리츠증권에서 28일 기업은행(024110)에 대해 '3Q20 Review: 아쉬웠던 마진 하락'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
메리츠증권에서 기업은행(024110)에 대해 '낮은 밸류에이션을 제외하고 주가 모멘텀이 부재한 국면. 동시에 4분기 이후 NIM 하락 추세 진정, 정책 부담 완화 등이 예상되는 만큼 추가적인 Downside risk도 크지 않음. 다만 본격적인 주가 반등을 위해선 1) 소액주주 배당 불확실성 해소,
2) 높은 자산 성장 과정에서 유치한 신규 고객의 수익화 여부, 3) 정책 지원(ex. 초저금리 대출, 만기연장, 이자유예 등) 종료 후 건전성 지표 확인 등의 전제조건이 필요해 보임. '라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 '3분기 지배순이익은 3,612억원(-5.1% YoY, -4.3% QoQ)을 기록하며 당사 추정치와 컨센서스를 각각 4.3%, 4.6% 하회했음. FY20E 예상 지배순이익과 ROE를 각각 1.4조원(-12.6% YoY), 5.9%(-1.4%p YoY)으로 추정함. '라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 10,000원 -> 10,000원(0.0%)
- 메리츠증권, 최근 1년 목표가 하락
메리츠증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2020년 07월 28일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 10,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 메리츠증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 10월 28일 15,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 10,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,107원, 메리츠증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 10,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,107원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,107원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,665원 대비 -5.2% 하락하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
메리츠증권에서 기업은행(024110)에 대해 '낮은 밸류에이션을 제외하고 주가 모멘텀이 부재한 국면. 동시에 4분기 이후 NIM 하락 추세 진정, 정책 부담 완화 등이 예상되는 만큼 추가적인 Downside risk도 크지 않음. 다만 본격적인 주가 반등을 위해선 1) 소액주주 배당 불확실성 해소,
2) 높은 자산 성장 과정에서 유치한 신규 고객의 수익화 여부, 3) 정책 지원(ex. 초저금리 대출, 만기연장, 이자유예 등) 종료 후 건전성 지표 확인 등의 전제조건이 필요해 보임. '라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 '3분기 지배순이익은 3,612억원(-5.1% YoY, -4.3% QoQ)을 기록하며 당사 추정치와 컨센서스를 각각 4.3%, 4.6% 하회했음. FY20E 예상 지배순이익과 ROE를 각각 1.4조원(-12.6% YoY), 5.9%(-1.4%p YoY)으로 추정함. '라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 10,000원 -> 10,000원(0.0%)
- 메리츠증권, 최근 1년 목표가 하락
메리츠증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2020년 07월 28일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 10,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 메리츠증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 10월 28일 15,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 10,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,107원, 메리츠증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 10,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,107원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,107원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,665원 대비 -5.2% 하락하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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