[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 15일 BNK금융지주(138930)에 대해 '적정 성장과 이익 개선 그리고 주주환원'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 13,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 16.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '4분기 순이익 961억원으로 컨센서스 부합. 대손율 0.81%로 전년동기대비 크게 개선. 목표주가 13,000원으로 상향: 매수의견을 유지하고 목표주가를 13,000원으로 상향 조정한다. 3분기 BPS에 목표 PBR 0.42배를 적용했다. 목표 PBR에 내재된 ROE와 자본비용은 각각 8.0%, 16.4%다. 2024년 주가가 크게 상승하기는 했으나, 여전히 2025년 예상 PBR은 0.32배에 불과하다. 대손율 하락과 주주환원 확대에 따른 중장기 ROE 개선을 고려하면 아직 저평가 상태다. 2025년 예상 주주 환원율은 35.5%로 전년대비 4.7%p 개선되고, 자사주 매입/소각액은 600억원으로 전년대비 82% 개선될 것이다. 주주환원 모멘텀에 주목한다.'라고 분석했다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,500원 -> 13,000원(+13.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,000원은 2024년 10월 31일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 11,500원 대비 13.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 02월 07일 9,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 13,000원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,912원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 13,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,912원 대비 9.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 14,000원 보다는 -7.1% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,912원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,006원 대비 19.0% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '4분기 순이익 961억원으로 컨센서스 부합. 대손율 0.81%로 전년동기대비 크게 개선. 목표주가 13,000원으로 상향: 매수의견을 유지하고 목표주가를 13,000원으로 상향 조정한다. 3분기 BPS에 목표 PBR 0.42배를 적용했다. 목표 PBR에 내재된 ROE와 자본비용은 각각 8.0%, 16.4%다. 2024년 주가가 크게 상승하기는 했으나, 여전히 2025년 예상 PBR은 0.32배에 불과하다. 대손율 하락과 주주환원 확대에 따른 중장기 ROE 개선을 고려하면 아직 저평가 상태다. 2025년 예상 주주 환원율은 35.5%로 전년대비 4.7%p 개선되고, 자사주 매입/소각액은 600억원으로 전년대비 82% 개선될 것이다. 주주환원 모멘텀에 주목한다.'라고 분석했다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,500원 -> 13,000원(+13.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,000원은 2024년 10월 31일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 11,500원 대비 13.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 02월 07일 9,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 13,000원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,912원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 13,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,912원 대비 9.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 14,000원 보다는 -7.1% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,912원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,006원 대비 19.0% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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