[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 13일 신한지주(055550)에 대해 '4Q23 Review: 중요한 것에 집중'이라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 55,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 24.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 신한지주(055550)에 대해 '보수적 충당금 적립으로 순이익은 컨센서스 15% 하회. NIM은 1bp 하락, 대출은 1.4% 증가. 대출 성장 따른 수익률 하락과 핵심예금 감소 때문이지만, 대체로 선방한 수준. 목표주가 55,000원으로 15% 상향. 안정적 실적 흐름에 더해 주주환원율 제고가 주목을 받는 국면. 안정적 리스크관리 노력에 기반해 RWA와 수익 제고가 예상된다. 해당 개선은 주주환원율 상향 조정으로 이어질 것.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '4분기 지배순이익은 5,497억원으로 우리 추정치를 12%, 컨센서스를 15% 하회했다. 총영업이익은 예상에 부합했으나, 3,506억원 규모의 보수적 충당금 적립으로 인해, 충당금전입액이 예상치를 31% 상회한 결과다. 이에 4분기 그룹 대손율은 0.78%로 전년동기대비 32bp 상승했다. 다만 경상 대손율은 0.42%로 전분기 수준을 유지했다. 한편 충당금뿐만 아니라 대체투자자산에 대한 보수적 평가손실도 2,487억원 인식했다(비이자로 분류).'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 48,000원 -> 55,000원(+14.6%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2024년 01월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 48,000원 대비 14.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 03월 31일 48,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 55,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 48,235원, 한국투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 55,000원은 24년 02월 13일 발표한 NH투자증권의 56,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 48,235원 대비 14.0% 높은 수준으로 신한지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 48,235원은 직전 6개월 평균 목표가였던 45,500원 대비 6.0% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 신한지주(055550)에 대해 '보수적 충당금 적립으로 순이익은 컨센서스 15% 하회. NIM은 1bp 하락, 대출은 1.4% 증가. 대출 성장 따른 수익률 하락과 핵심예금 감소 때문이지만, 대체로 선방한 수준. 목표주가 55,000원으로 15% 상향. 안정적 실적 흐름에 더해 주주환원율 제고가 주목을 받는 국면. 안정적 리스크관리 노력에 기반해 RWA와 수익 제고가 예상된다. 해당 개선은 주주환원율 상향 조정으로 이어질 것.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '4분기 지배순이익은 5,497억원으로 우리 추정치를 12%, 컨센서스를 15% 하회했다. 총영업이익은 예상에 부합했으나, 3,506억원 규모의 보수적 충당금 적립으로 인해, 충당금전입액이 예상치를 31% 상회한 결과다. 이에 4분기 그룹 대손율은 0.78%로 전년동기대비 32bp 상승했다. 다만 경상 대손율은 0.42%로 전분기 수준을 유지했다. 한편 충당금뿐만 아니라 대체투자자산에 대한 보수적 평가손실도 2,487억원 인식했다(비이자로 분류).'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 48,000원 -> 55,000원(+14.6%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2024년 01월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 48,000원 대비 14.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 03월 31일 48,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 55,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 48,235원, 한국투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 55,000원은 24년 02월 13일 발표한 NH투자증권의 56,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 48,235원 대비 14.0% 높은 수준으로 신한지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 48,235원은 직전 6개월 평균 목표가였던 45,500원 대비 6.0% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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