[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 메리츠증권에서 08일 KB금융(105560)에 대해 '4Q23 Review: 뚜렷한 의지'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 70,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 8.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
메리츠증권에서 KB금융(105560)에 대해 '4Q23 지배주주순이익 2,615억원 (-28.7% YoY, -81.0% QoQ): 컨센서스 큰 폭 하회. 은행 이자이익 +3.7% YoY: 은행 NIM -1bp QoQ, 대출성장률 +1.5% QoQ. 대손비용률 1.13% (+75bp QoQ): 8,900억원 대규모 선제적 충당금 적립. CET-1비율 13.7%: 4Q DPS 1,530원 및 3,200억원 자사주 매입 결정. 투자의견 BUY, 적정주가 70,000원 유지.'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 'KB금융 4Q 지배주주순이익은 2,615억원 (-28.7% YoY, -81.0% QoQ)으로 컨센서스를 41.6% 하회. 이는 8,900억원의 대규모 대손충당금 추가 적립에 기인. 다만 주주환원정책의 가시성은 더욱 높아지고 있음. [이자이익] 은행 자회사 기준 전년동기대비 3.7% 증가. [비이자이익] 전년동기대비 7.4% 증가. [대손비용률] 1.13%(+75bp QoQ)를 기록. [일회성 요인] 희망퇴직비용 2,000억원(-12.7% YoY)을 인식.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 70,000원 -> 70,000원(0.0%)
- 메리츠증권, 최근 1년 목표가 하락 후 상승
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 70,000원은 2023년 11월 06일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 70,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 메리츠증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 70,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 05월 31일 최저 목표가인 62,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다시 상승하여 처음 목표가와 동일한 70,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 71,722원, 메리츠증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 70,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 71,722원 대비 -2.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 유안타증권의 63,000원 보다는 11.1% 높다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 71,722원은 직전 6개월 평균 목표가였던 64,425원 대비 11.3% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
메리츠증권에서 KB금융(105560)에 대해 '4Q23 지배주주순이익 2,615억원 (-28.7% YoY, -81.0% QoQ): 컨센서스 큰 폭 하회. 은행 이자이익 +3.7% YoY: 은행 NIM -1bp QoQ, 대출성장률 +1.5% QoQ. 대손비용률 1.13% (+75bp QoQ): 8,900억원 대규모 선제적 충당금 적립. CET-1비율 13.7%: 4Q DPS 1,530원 및 3,200억원 자사주 매입 결정. 투자의견 BUY, 적정주가 70,000원 유지.'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 'KB금융 4Q 지배주주순이익은 2,615억원 (-28.7% YoY, -81.0% QoQ)으로 컨센서스를 41.6% 하회. 이는 8,900억원의 대규모 대손충당금 추가 적립에 기인. 다만 주주환원정책의 가시성은 더욱 높아지고 있음. [이자이익] 은행 자회사 기준 전년동기대비 3.7% 증가. [비이자이익] 전년동기대비 7.4% 증가. [대손비용률] 1.13%(+75bp QoQ)를 기록. [일회성 요인] 희망퇴직비용 2,000억원(-12.7% YoY)을 인식.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 70,000원 -> 70,000원(0.0%)
- 메리츠증권, 최근 1년 목표가 하락 후 상승
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 70,000원은 2023년 11월 06일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 70,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 메리츠증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 70,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 05월 31일 최저 목표가인 62,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다시 상승하여 처음 목표가와 동일한 70,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 71,722원, 메리츠증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 70,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 71,722원 대비 -2.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 유안타증권의 63,000원 보다는 11.1% 높다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 71,722원은 직전 6개월 평균 목표가였던 64,425원 대비 11.3% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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