[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 흥국증권에서 17일 KB금융(105560)에 대해 '낮은 이익 변동성과 주주환원'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 71,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 38.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
흥국증권에서 KB금융(105560)에 대해 '타행 대비 NIM 관리가 잘 되고 있는 상황에서 실적이 견조하며 , 3분기 기준으로 업종 내 가장 높은 보통주자본(CET1)비율 13.74%를 보유. 동사는 보통주자본(CET1) 13% 이상에 대한 자본을 주주환원 재원으로 적극 활용하겠다는 자본 관리 정책을 발표해 2024년에도 시장 친화적인 주주환원책이 가능할 것으로 예상. 2023년 총 주주환원율은 35% 수준'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '4분기 당기순이익은 4,850억원으로 예상되며, NIM의 경우 3분기에 이어 대출 전가가 부진한 상황 속에서 2~3bp 하락할 전망. 2023년 ROE는 9.6%로 예상. 적정 PBR은 0.54배를 제시. NIM의 하락 추세는 이어질 것으로 예상되지만 ① 낮은 이익 변동성을 지니고 있는 점, ② 보통주자본(CET1)이ㅣ 권고 비율 대비 버퍼가 충분한 상황으로 적극적인 주주환원정책을 이어 나갈 수 있는 점 등을 고려 해 업종 내 탑픽 유지'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 71,000원 -> 71,000원(0.0%)
- 흥국증권, 최근 1년 목표가 상승
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 71,000원은 2023년 10월 25일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 71,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 흥국증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 18일 66,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 71,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 69,000원, 흥국증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 71,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 69,000원 대비 2.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 73,000원 보다는 -2.7% 낮다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 69,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 64,026원 대비 7.8% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
흥국증권에서 KB금융(105560)에 대해 '타행 대비 NIM 관리가 잘 되고 있는 상황에서 실적이 견조하며 , 3분기 기준으로 업종 내 가장 높은 보통주자본(CET1)비율 13.74%를 보유. 동사는 보통주자본(CET1) 13% 이상에 대한 자본을 주주환원 재원으로 적극 활용하겠다는 자본 관리 정책을 발표해 2024년에도 시장 친화적인 주주환원책이 가능할 것으로 예상. 2023년 총 주주환원율은 35% 수준'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '4분기 당기순이익은 4,850억원으로 예상되며, NIM의 경우 3분기에 이어 대출 전가가 부진한 상황 속에서 2~3bp 하락할 전망. 2023년 ROE는 9.6%로 예상. 적정 PBR은 0.54배를 제시. NIM의 하락 추세는 이어질 것으로 예상되지만 ① 낮은 이익 변동성을 지니고 있는 점, ② 보통주자본(CET1)이ㅣ 권고 비율 대비 버퍼가 충분한 상황으로 적극적인 주주환원정책을 이어 나갈 수 있는 점 등을 고려 해 업종 내 탑픽 유지'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 71,000원 -> 71,000원(0.0%)
- 흥국증권, 최근 1년 목표가 상승
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 71,000원은 2023년 10월 25일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 71,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 흥국증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 18일 66,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 71,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 69,000원, 흥국증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 71,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 69,000원 대비 2.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 73,000원 보다는 -2.7% 낮다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 69,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 64,026원 대비 7.8% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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