[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 흥국증권에서 10일 카카오뱅크(323410)에 대해 '같지만 다른 은행, 카카오뱅크'라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 31,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
흥국증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '3분기 지배주주순이익은 954억원(+16.4% QoQ)를 기록. 충당금전입액 규모 확대에도 불구하고 ① 균형 잡힌 여수신과 안정적인 리스크 관리를 동반한 포트폴리오 성장, ② fee와 platform 수익의 높은 성장으로 순수수료이익이 흑자 전환에 성공했기 때문. 높은 고객 베이스를 통해 플랫폼 수익을 확대시켜갈 가능성이 열려 있다고 볼 수 있음. 또한 타행 대비 높은 저·원가성 예금 비중(3Q23 카카오뱅크 56.9%, 은행권 전체 38.3%)을 확보하고 있으며 연말 부터 대환대출 플랫폼 확장을 고려할 때 대출의 지속 성장도 가능할 것'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 31,000원(최근 1년 이내 신규발행)
흥국증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 31,000원을 제시했다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,800원, 흥국증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 31,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,800원 대비 4.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -13.9% 낮다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,800원은 직전 6개월 평균 목표가였던 27,130원 대비 9.8% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
흥국증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '3분기 지배주주순이익은 954억원(+16.4% QoQ)를 기록. 충당금전입액 규모 확대에도 불구하고 ① 균형 잡힌 여수신과 안정적인 리스크 관리를 동반한 포트폴리오 성장, ② fee와 platform 수익의 높은 성장으로 순수수료이익이 흑자 전환에 성공했기 때문. 높은 고객 베이스를 통해 플랫폼 수익을 확대시켜갈 가능성이 열려 있다고 볼 수 있음. 또한 타행 대비 높은 저·원가성 예금 비중(3Q23 카카오뱅크 56.9%, 은행권 전체 38.3%)을 확보하고 있으며 연말 부터 대환대출 플랫폼 확장을 고려할 때 대출의 지속 성장도 가능할 것'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 31,000원(최근 1년 이내 신규발행)
흥국증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 31,000원을 제시했다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,800원, 흥국증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 31,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,800원 대비 4.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -13.9% 낮다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,800원은 직전 6개월 평균 목표가였던 27,130원 대비 9.8% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.