[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 09일 KB금융(105560)에 대해 '은행의 가장 큰 미덕은 안정성'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 70,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 34.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
SK증권에서 KB금융(105560)에 대해 '동사는 은행/비은행 간 균형잡힌 사업 포트폴리오를 보유하고 있으며 주요 자회사인 은행, 증권, 보험, 카드 등이 모두 업계 내 상위 권의 포지션에 위치해 있음. 따라서 금리/경기 등 업황 변동에 따른 그룹 실적 변동성에 대한 우려가 커버리지 은행 내 가장 적을 전망. 동사의 CET1 비율은 3Q23 기준 커버리지 은행 중 유일하게 13%를 상회하고 있음. 여전히 스트레스 완충자본 등 손실흡수능력 확충 관련 불확실성이 상존 하고 있음을 감안했을 때 높은 수준의 자본 버퍼는 주주 환원 및 향후 성장 측면에서 우위를 가져다 줄 수 있을 것으로 판단. 신규 그룹 회장 선임 절차 관련 거버넌스 불확실성 역시 최근 주요 의결권 자문사인 ISS, Glass Lewis 등의 찬성 의견을 감안했을 때 큰 리스크는 없을 것으로 예상.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '2024E 지배순이익은 5.2 조(+3.9% YoY)를 기록할 것으로 전망. 그룹 NIM 의 경우 2.06%(-3bp YoY)로 2023 년 대비 소폭 하락한 모습을 보일 것으로 전망하며 은행 원화대출 성장률 역시 경기 둔화 추세를 감안하여 전년 대비 3.8% 로 소폭 증가하는 수준에 머무를 것으로 예상. 대손비용 부담은 지속적으로 높은 수준을 유지할 전망'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 70,000원 -> 70,000원(0.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 70,000원은 2023년 10월 25일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 70,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 62,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 70,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 69,474원, SK증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 70,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 69,474원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 69,474원은 직전 6개월 평균 목표가였던 65,147원 대비 6.6% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
SK증권에서 KB금융(105560)에 대해 '동사는 은행/비은행 간 균형잡힌 사업 포트폴리오를 보유하고 있으며 주요 자회사인 은행, 증권, 보험, 카드 등이 모두 업계 내 상위 권의 포지션에 위치해 있음. 따라서 금리/경기 등 업황 변동에 따른 그룹 실적 변동성에 대한 우려가 커버리지 은행 내 가장 적을 전망. 동사의 CET1 비율은 3Q23 기준 커버리지 은행 중 유일하게 13%를 상회하고 있음. 여전히 스트레스 완충자본 등 손실흡수능력 확충 관련 불확실성이 상존 하고 있음을 감안했을 때 높은 수준의 자본 버퍼는 주주 환원 및 향후 성장 측면에서 우위를 가져다 줄 수 있을 것으로 판단. 신규 그룹 회장 선임 절차 관련 거버넌스 불확실성 역시 최근 주요 의결권 자문사인 ISS, Glass Lewis 등의 찬성 의견을 감안했을 때 큰 리스크는 없을 것으로 예상.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '2024E 지배순이익은 5.2 조(+3.9% YoY)를 기록할 것으로 전망. 그룹 NIM 의 경우 2.06%(-3bp YoY)로 2023 년 대비 소폭 하락한 모습을 보일 것으로 전망하며 은행 원화대출 성장률 역시 경기 둔화 추세를 감안하여 전년 대비 3.8% 로 소폭 증가하는 수준에 머무를 것으로 예상. 대손비용 부담은 지속적으로 높은 수준을 유지할 전망'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 70,000원 -> 70,000원(0.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 70,000원은 2023년 10월 25일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 70,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 62,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 70,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 69,474원, SK증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 70,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 69,474원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 69,474원은 직전 6개월 평균 목표가였던 65,147원 대비 6.6% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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