[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 09일 카카오뱅크(323410)에 대해 '차별적 성장세 지속'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 32,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 39.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '수익비용 동반 확대. 차별적 성장으로 이자이익 지속 증가. 상반기 중 57bp 급락했던 NIM은 3분기 중 5bp 반등. 운용수익률 둔화에도 조달비용률이 하락한 영향. 타행 대비 예대율이 낮고 저원가성수신 비중이 높아 조달우위를 갖고 있어 향후에도 마진관리에 상대적으로 용이할 전망. 목표주가 32,000원, 매수의견 유지. 규제환경 및 그룹 지배구조 관련 불확실성 상존하나 은행업권 내 차별적인 성장세가 이어지고 있다는 점을 긍정적으로 평가. 경상수익성 개선추세 지속 예상.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '3분기 순이익은 954억원으로 시장예상에 부합. 이자이익 증가세가 이어진데다 수수료이익 또한 비교적 큰 폭으로 증가하며 총영업이익이 11%(QoQ) 증가. 판관비가 특이요인이 소멸되며 2분기 대비 감소했으나 전년동기대비로는 18% 증가했고, 대손비용의 경우 150억원의 추가충당금을 인식하면서 전반적인 비용부담이 확대되며 수익증가분을 상쇄. 분기 ROE는 6.4%(연환산)을 기록해 여전히 수익성의 개선속도는 기대만큼 빠르지 못한 상태.'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 32,000원 -> 32,000원(0.0%)
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,000원은 2023년 09월 19일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 32,000원과 동일하다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,214원, 이베스트투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,214원 대비 5.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -11.1% 낮다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,214원은 직전 6개월 평균 목표가였던 27,130원 대비 11.4% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '수익비용 동반 확대. 차별적 성장으로 이자이익 지속 증가. 상반기 중 57bp 급락했던 NIM은 3분기 중 5bp 반등. 운용수익률 둔화에도 조달비용률이 하락한 영향. 타행 대비 예대율이 낮고 저원가성수신 비중이 높아 조달우위를 갖고 있어 향후에도 마진관리에 상대적으로 용이할 전망. 목표주가 32,000원, 매수의견 유지. 규제환경 및 그룹 지배구조 관련 불확실성 상존하나 은행업권 내 차별적인 성장세가 이어지고 있다는 점을 긍정적으로 평가. 경상수익성 개선추세 지속 예상.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '3분기 순이익은 954억원으로 시장예상에 부합. 이자이익 증가세가 이어진데다 수수료이익 또한 비교적 큰 폭으로 증가하며 총영업이익이 11%(QoQ) 증가. 판관비가 특이요인이 소멸되며 2분기 대비 감소했으나 전년동기대비로는 18% 증가했고, 대손비용의 경우 150억원의 추가충당금을 인식하면서 전반적인 비용부담이 확대되며 수익증가분을 상쇄. 분기 ROE는 6.4%(연환산)을 기록해 여전히 수익성의 개선속도는 기대만큼 빠르지 못한 상태.'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 32,000원 -> 32,000원(0.0%)
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,000원은 2023년 09월 19일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 32,000원과 동일하다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,214원, 이베스트투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,214원 대비 5.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -11.1% 낮다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,214원은 직전 6개월 평균 목표가였던 27,130원 대비 11.4% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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