[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 01일 BNK금융지주(138930)에 대해 '3Q23 Review: 변화의 성과 확인을 위한 시간 필요'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 7,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 10.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '투자의견을 Hold로 유지하는 이유는 1) 4분기에는 회복되겠지만 수신 확대로 인한 NIM 하락이 3분기에 큰 폭으로 진행되었고, 2) 부산은행 연체율이 2Q 0.38%에서 3Q 0.44%로 상승하여 비은행 자회사의 충당금 부담이 지속되고 있기 때문. 경남은행 횡령사고 이후 재발 방지를 위한 시스템 구축 및 혁신 추진에 따른 조직적/시간적 비용 부담과 PF 중심의 비은행 자회사 수익구조 변화 역시 빠르게 진행되기는 어려울 것으로 판단.'라고 분석했다.

또한 KB증권에서 '3Q23 연결기준 지배주주 순이익은 2,043억원으로 컨센서스를 4.0% 하회. 전년동기대비 20.8% 감소한 수준이다. 전년동기대비 이익이 큰 폭으로 감소한 이유는 1) PF 관련 수수료 수익 감소의 영향으로 그룹 수수료 수익이 6.1% 감소하였고, 2) 3분기 반영된 추가 충당금의 영향과 연체율 상승에 따른 경상 충당금 부담으로 충당금 전입액이 104.7% 증가하였기 때문'라고 밝혔다.


◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 7,500원 -> 7,500원(0.0%)
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,500원은 2023년 07월 14일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 7,500원과 동일하다.


◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,506원, KB증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 7,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 8,506원 대비 -11.8% 낮으며, KB증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 하나증권의 8,000원 보다도 -6.2% 낮다. 이는 KB증권이 BNK금융지주의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,506원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,908원 대비 -4.5% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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