[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 05일 BNK금융지주(138930)에 대해 '저평가 매력 부각'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 9,200원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 36.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
DB금융투자에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '160억원의 자사주 매입과 함께 기취득 자사주 포함 200억원의 자사주 소각을 진행하는 등 주주환원 확대가 나타나고 있음. 반기 DPS 100원을 포함한 연간 DPS는 650원이 예상되는데, 배당수익률 9.5%로 크게 저평가된 상태'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '3Q23 지배주주순이익은 2,157억원(-16.4%YoY, +10.1%QoQ)으로 컨센서스를 하회할 것으로 예상. 순이자이익은 전분기 대비 소폭 증가에 그칠 것으로 예상하는데, 원화대출이 +3%QoQ 증가에도 불구하고 5bp 하락한 은행 NIM이 예상되기 때문. 경남은행의 횡령금액은 이미 영업외비용으로 반영되어 이와 관련해 향후 추가로 발생할 손실은 없음(순이익 영향: 세후 22년 360억원, 2Q23 75억원). PD 및 LGD 조정을 통한 추가 충당금이 예상되지만, 대규모의 추가 충당금이 발생한 전분기 대비 하락한 대손비용이 예상'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 9,500원 -> 9,200원(-3.2%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,200원은 2023년 07월 28일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 9,500원 대비 -3.2% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 28일 9,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 9,200원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,494원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 9,200원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,494원 대비 8.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 10,000원 보다는 -8.0% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,494원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,136원 대비 -7.0% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
DB금융투자에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '160억원의 자사주 매입과 함께 기취득 자사주 포함 200억원의 자사주 소각을 진행하는 등 주주환원 확대가 나타나고 있음. 반기 DPS 100원을 포함한 연간 DPS는 650원이 예상되는데, 배당수익률 9.5%로 크게 저평가된 상태'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '3Q23 지배주주순이익은 2,157억원(-16.4%YoY, +10.1%QoQ)으로 컨센서스를 하회할 것으로 예상. 순이자이익은 전분기 대비 소폭 증가에 그칠 것으로 예상하는데, 원화대출이 +3%QoQ 증가에도 불구하고 5bp 하락한 은행 NIM이 예상되기 때문. 경남은행의 횡령금액은 이미 영업외비용으로 반영되어 이와 관련해 향후 추가로 발생할 손실은 없음(순이익 영향: 세후 22년 360억원, 2Q23 75억원). PD 및 LGD 조정을 통한 추가 충당금이 예상되지만, 대규모의 추가 충당금이 발생한 전분기 대비 하락한 대손비용이 예상'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 9,500원 -> 9,200원(-3.2%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,200원은 2023년 07월 28일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 9,500원 대비 -3.2% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 28일 9,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 9,200원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,494원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 9,200원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,494원 대비 8.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 10,000원 보다는 -8.0% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,494원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,136원 대비 -7.0% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.