[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 13일 카카오뱅크(323410)에 대해 '남다른 성장에 주목'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 34,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 38.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '2Q23 순이익은 787억원으로 컨센서스 대비 2% 상회할 전망. NIM 하락이 지속되지만, 주담대 주도아래 전부문에서의 대출성장에 힘입어 순이자이익은 양호할 것. 비이자이익은 다각화 노력이 진행 중이지만, 이자이익 대비 존재감은 작음. 충당금은 전분기와 유사한 추가 충당금을 가정한 566억원으로 전망. 긍정적 촉매가 부재한 업권 내 동사의 고성장은 차별화된 투자포인트. 23/24년 순이익이 전년 대비 26%/17% 증가할 것. 두드러진 이익 성장을 내기 부담스러운 대형금융지주와는 대조적. 신규 서비스(광고, 지급결제, 투자 등), 신용카드업 라이선스 취득, 해외 진출 관련 기대감은 여전히 유효. 아직 비이자이익 확대 관련 인내는 필요하지만, 이자사업의 고성장이 성장 모멘텀을 지속시켜 줄 것'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 34,000원 -> 34,000원(0.0%)
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 34,000원은 2023년 05월 31일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 34,000원과 동일하다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,636원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 34,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,636원 대비 14.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -5.6% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,636원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,564원 대비 11.6% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '2Q23 순이익은 787억원으로 컨센서스 대비 2% 상회할 전망. NIM 하락이 지속되지만, 주담대 주도아래 전부문에서의 대출성장에 힘입어 순이자이익은 양호할 것. 비이자이익은 다각화 노력이 진행 중이지만, 이자이익 대비 존재감은 작음. 충당금은 전분기와 유사한 추가 충당금을 가정한 566억원으로 전망. 긍정적 촉매가 부재한 업권 내 동사의 고성장은 차별화된 투자포인트. 23/24년 순이익이 전년 대비 26%/17% 증가할 것. 두드러진 이익 성장을 내기 부담스러운 대형금융지주와는 대조적. 신규 서비스(광고, 지급결제, 투자 등), 신용카드업 라이선스 취득, 해외 진출 관련 기대감은 여전히 유효. 아직 비이자이익 확대 관련 인내는 필요하지만, 이자사업의 고성장이 성장 모멘텀을 지속시켜 줄 것'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 34,000원 -> 34,000원(0.0%)
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 34,000원은 2023년 05월 31일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 34,000원과 동일하다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,636원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 34,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,636원 대비 14.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -5.6% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,636원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,564원 대비 11.6% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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