[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 19일 BNK금융지주(138930)에 대해 '지역 기업이 지분을 늘리는 은행. 실적도 우려보다는 나름 선방할 전망'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 8,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '1분기 순익 컨센서스 소폭 상회 예상. 건전성 우려 완화도 기대. 현 시점에서 지역 기업의 지분율 확대는 상당히 의미있는 요인. 자사주 취득 완료 추정. 기존 자사주와 연내 일괄 소각할 예정'라고 분석했다.
또한 하나증권에서 '1분기 추정 순익은 2,530억원으로 전년동기대비 8.6% 감소하 지만 컨센서스 소폭 상회 예상. 1) 양행 합산 1분기 NIM은 2.02%로 11bp 하락해 NIM 하락 폭이 비교적 크게 나타나지만 대출성장률은 약 1.4%로 타행들보다는 높을 전망. 2) PF수수료 둔화에 따라 수수료이익 부진이 예상되고, 3) 감독당국의 보수적인 충당금 적립 권고로 대손충당금도 예년 평분기 수준 보다는 다소 증가할 것으로 추정. 4) 다만 PF수수료 부진 외에 기타비이자이익은 나름 양호할 것으로 예상되는데다 4분기 중 PF대출에 대한 충분한 충당금 적립으로 1분기에는 PF대출 관련 충당금 추가 부담은 더 이상 발생하지 않을 전망.'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 9,000원 -> 8,000원(-11.1%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,000원은 2023년 02월 03일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 9,000원 대비 -11.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 12일 9,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 8,000원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,877원, 하나증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 8,000원은 23년 03월 31일 발표한 한국투자증권의 8,100원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 8,877원 대비 -9.9% 낮은 수준으로 BNK금융지주의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,877원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,877원 대비 -10.1% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '1분기 순익 컨센서스 소폭 상회 예상. 건전성 우려 완화도 기대. 현 시점에서 지역 기업의 지분율 확대는 상당히 의미있는 요인. 자사주 취득 완료 추정. 기존 자사주와 연내 일괄 소각할 예정'라고 분석했다.
또한 하나증권에서 '1분기 추정 순익은 2,530억원으로 전년동기대비 8.6% 감소하 지만 컨센서스 소폭 상회 예상. 1) 양행 합산 1분기 NIM은 2.02%로 11bp 하락해 NIM 하락 폭이 비교적 크게 나타나지만 대출성장률은 약 1.4%로 타행들보다는 높을 전망. 2) PF수수료 둔화에 따라 수수료이익 부진이 예상되고, 3) 감독당국의 보수적인 충당금 적립 권고로 대손충당금도 예년 평분기 수준 보다는 다소 증가할 것으로 추정. 4) 다만 PF수수료 부진 외에 기타비이자이익은 나름 양호할 것으로 예상되는데다 4분기 중 PF대출에 대한 충분한 충당금 적립으로 1분기에는 PF대출 관련 충당금 추가 부담은 더 이상 발생하지 않을 전망.'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 9,000원 -> 8,000원(-11.1%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,000원은 2023년 02월 03일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 9,000원 대비 -11.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 12일 9,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 8,000원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,877원, 하나증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 8,000원은 23년 03월 31일 발표한 한국투자증권의 8,100원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 8,877원 대비 -9.9% 낮은 수준으로 BNK금융지주의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,877원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,877원 대비 -10.1% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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