[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 04일 카카오뱅크(323410)에 대해 '실적은 예상을 하회했지만 트레이딩 관점의 접근은 가능'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 40,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
하나금융투자에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '실적 부진의 배경은 순이자 이익과 대손비용 등은 예상치에 거의 부합했지만 증권연계계좌 감소에 따른 플랫폼수익 둔화와 여신·카드 수수료비용 증가 등에 따라 수수료이익이 다소 부진했고, 상반기에만 208명을 신규 채용하는 등 인건비 상승으로 인해 판관비가 크게 증가했기 때문. 하반기에는 신규 인력 채용 규모가 다소 줄어들겠지만 올해 영업이익경비율(CIR)이 40% 이하로 낮아지기는 상당히 어려울 것으로 전망'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '2분기 순익은 전분기대비 14.7% 감소한 570억원'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 40,000원 -> 40,000원(0.0%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 하락
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 40,000원은 2022년 07월 13일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 40,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 05월 24일 48,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 40,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 47,133원, 하나금융투자 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 40,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 47,133원 대비 -15.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB금융투자의 24,600원 보다는 62.6% 높다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 47,133원은 직전 6개월 평균 목표가였던 72,833원 대비 -35.3% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
하나금융투자에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '실적 부진의 배경은 순이자 이익과 대손비용 등은 예상치에 거의 부합했지만 증권연계계좌 감소에 따른 플랫폼수익 둔화와 여신·카드 수수료비용 증가 등에 따라 수수료이익이 다소 부진했고, 상반기에만 208명을 신규 채용하는 등 인건비 상승으로 인해 판관비가 크게 증가했기 때문. 하반기에는 신규 인력 채용 규모가 다소 줄어들겠지만 올해 영업이익경비율(CIR)이 40% 이하로 낮아지기는 상당히 어려울 것으로 전망'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '2분기 순익은 전분기대비 14.7% 감소한 570억원'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 40,000원 -> 40,000원(0.0%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 하락
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 40,000원은 2022년 07월 13일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 40,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 05월 24일 48,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 40,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 47,133원, 하나금융투자 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 40,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 47,133원 대비 -15.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB금융투자의 24,600원 보다는 62.6% 높다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 47,133원은 직전 6개월 평균 목표가였던 72,833원 대비 -35.3% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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