[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 22일 KB금융(105560)에 대해 '차별화 포인트 유효'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 63,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
현대차증권에서 KB금융(105560)에 대해 '당초 언론 보도 등을 통해 알려진 2분기 추가 충당금 규모(대손충당금 잔액의 10% 적립) 대비동사의 실제 추가 충당금 규모는 다소 축소. 이는 동사의 NPL Coverage Ratio가 경쟁사 내에서 가장 높기 때문(2Q22 254.6%). 하반기에도 은행 전체적으로 보수적인 충당금 적립이 이어질 수 있는 점에서 이와 같은 기적립된 충당금 효과는 상대 우위 요소로 유효할 것으로 예상'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '2분기 지배주주순이익 1.3조원(YoY +11.4%, QoQ -10.3%)으로 컨센서스 부합하는 수준 기록'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 75,000원 -> 63,000원(-16.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승 후 하락
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 63,000원은 2022년 02월 09일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 75,000원 대비 -16.0% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 07월 23일 63,000원을 제시한 이후 상승하여 22년 02월 09일 최고 목표가인 75,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다시 하락하여 처음 목표가와 동일한 63,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 71,368원, 현대차증권 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 63,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 71,368원 대비 -11.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 61,000원 보다는 3.3% 높다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 71,368원은 직전 6개월 평균 목표가였던 72,725원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
현대차증권에서 KB금융(105560)에 대해 '당초 언론 보도 등을 통해 알려진 2분기 추가 충당금 규모(대손충당금 잔액의 10% 적립) 대비동사의 실제 추가 충당금 규모는 다소 축소. 이는 동사의 NPL Coverage Ratio가 경쟁사 내에서 가장 높기 때문(2Q22 254.6%). 하반기에도 은행 전체적으로 보수적인 충당금 적립이 이어질 수 있는 점에서 이와 같은 기적립된 충당금 효과는 상대 우위 요소로 유효할 것으로 예상'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '2분기 지배주주순이익 1.3조원(YoY +11.4%, QoQ -10.3%)으로 컨센서스 부합하는 수준 기록'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 75,000원 -> 63,000원(-16.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승 후 하락
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 63,000원은 2022년 02월 09일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 75,000원 대비 -16.0% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 07월 23일 63,000원을 제시한 이후 상승하여 22년 02월 09일 최고 목표가인 75,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다시 하락하여 처음 목표가와 동일한 63,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 71,368원, 현대차증권 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 63,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 71,368원 대비 -11.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 61,000원 보다는 3.3% 높다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 71,368원은 직전 6개월 평균 목표가였던 72,725원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.