[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 24일 메리츠화재(000060)에 대해 '큰 폭의 실적증가와 이미 반영된 주가'라며 투자의견 'HOLD(하향)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 45,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 4.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 메리츠화재 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 메리츠화재(000060)에 대해 '2022년 실손보험료 인상(평균 15%)과 향후 관련 제도변화 가능성은 긍정적. 다만 보험료의 선유입과 보험금의 후유출을 감안하면 2018년 및 2019년 큰 폭으로 확대된 인보험 중심의 보장성 신계약 판매가 2020년 -17.2%yoy,2021년 -14.6%yoy로 축소되고 있다는 점과 장기 경과보험료 비중이 89%로 대부분을 차지한다는 점에서 향후 성장둔화 우려는 부담. '라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '4Q21 당기순이익 +78.2%yoy(+11.6%qoq)인 1,958억원의 분기 최대실적 실현. 1Q22 당기순이익 +3.4%yoy(-31.1%qoq)인 1,349억원 예상. 4Q21 큰 폭의 실적 증가와 장기보험 업황개선 기대감, MSCI 편입 및 자사주 매입(21년 4차례 3,100억원에 이어 22년 2월 추가 1,000억원 매입 발표).'라고 밝혔다.
◆ 메리츠화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 36,000원 -> 45,000원(+25.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 45,000원은 2021년 10월 19일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 36,000원 대비 25.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 04월 21일 25,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 45,000원을 제시하였다.
◆ 메리츠화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 45,600원, BNK투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 45,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 45,600원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 45,600원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,611원 대비 71.4% 상승하였다. 이를 통해 메리츠화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 메리츠화재 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 메리츠화재(000060)에 대해 '2022년 실손보험료 인상(평균 15%)과 향후 관련 제도변화 가능성은 긍정적. 다만 보험료의 선유입과 보험금의 후유출을 감안하면 2018년 및 2019년 큰 폭으로 확대된 인보험 중심의 보장성 신계약 판매가 2020년 -17.2%yoy,2021년 -14.6%yoy로 축소되고 있다는 점과 장기 경과보험료 비중이 89%로 대부분을 차지한다는 점에서 향후 성장둔화 우려는 부담. '라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '4Q21 당기순이익 +78.2%yoy(+11.6%qoq)인 1,958억원의 분기 최대실적 실현. 1Q22 당기순이익 +3.4%yoy(-31.1%qoq)인 1,349억원 예상. 4Q21 큰 폭의 실적 증가와 장기보험 업황개선 기대감, MSCI 편입 및 자사주 매입(21년 4차례 3,100억원에 이어 22년 2월 추가 1,000억원 매입 발표).'라고 밝혔다.
◆ 메리츠화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 36,000원 -> 45,000원(+25.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 45,000원은 2021년 10월 19일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 36,000원 대비 25.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 04월 21일 25,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 45,000원을 제시하였다.
◆ 메리츠화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 45,600원, BNK투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 45,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 45,600원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 45,600원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,611원 대비 71.4% 상승하였다. 이를 통해 메리츠화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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