[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 08일 기업은행(024110)에 대해 '우려가 지나쳤다'라며 투자의견 'BUY(상향)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
하나금융투자에서 기업은행(024110)에 대해 '동사의 최대 약점인 NIM 하락 리스크와 대손비용 불확실성 등이 다소 경감되고 있다는 점에서 매우 보수적이었던 올해 실적 전망도 점차 상향될 전망. 충당금이 관건이겠지만 2021년 추정 순익은 약 1.6조원으로 약 3.5% 증익 예상. 2020년 소액주주 DPS는 520원은 가능할 전망. 배당수익률은 약 5.9%로 은행중 배당수익률이 가장 양호한 은행이 될 것으로 추정됨.'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '4분기 순익은 전년동기대비 39.2% 증가한 3,580억원으로 컨센서스를 큰폭 상회. NIM 하락 폭이 크게 둔화되면서 순이자이익이 전분기대비 2.6%나 증가했고, FV-PL 관련익도 전분기대비 상당폭 증가했으며 특히 코로나 추가 충당금을 1,164억원 적립했음에도 불구하고 대손비용이 3,590억원에 그친 점이 호실적 시현의 배경. '라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 9,000원 -> 10,500원(+16.7%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 하락
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,500원은 2020년 04월 20일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 9,000원 대비 16.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 11일 15,500원을 제시한 이후 하락하여 20년 04월 20일 최저 목표가인 9,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 10,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,231원, 하나금융투자 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 10,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,231원 대비 2.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 BNK투자증권의 12,000원 보다는 -12.5% 낮다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,231원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,265원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
하나금융투자에서 기업은행(024110)에 대해 '동사의 최대 약점인 NIM 하락 리스크와 대손비용 불확실성 등이 다소 경감되고 있다는 점에서 매우 보수적이었던 올해 실적 전망도 점차 상향될 전망. 충당금이 관건이겠지만 2021년 추정 순익은 약 1.6조원으로 약 3.5% 증익 예상. 2020년 소액주주 DPS는 520원은 가능할 전망. 배당수익률은 약 5.9%로 은행중 배당수익률이 가장 양호한 은행이 될 것으로 추정됨.'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '4분기 순익은 전년동기대비 39.2% 증가한 3,580억원으로 컨센서스를 큰폭 상회. NIM 하락 폭이 크게 둔화되면서 순이자이익이 전분기대비 2.6%나 증가했고, FV-PL 관련익도 전분기대비 상당폭 증가했으며 특히 코로나 추가 충당금을 1,164억원 적립했음에도 불구하고 대손비용이 3,590억원에 그친 점이 호실적 시현의 배경. '라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 9,000원 -> 10,500원(+16.7%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 하락
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,500원은 2020년 04월 20일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 9,000원 대비 16.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 11일 15,500원을 제시한 이후 하락하여 20년 04월 20일 최저 목표가인 9,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 10,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,231원, 하나금융투자 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 10,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,231원 대비 2.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 BNK투자증권의 12,000원 보다는 -12.5% 낮다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,231원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,265원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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