[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 05일 KB금융(105560)에 대해 '허리띠 바짝 조여야 하는 시기'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 53,400원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ KB금융 리포트 주요내용
NH투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '경영진 메시지: 1) 2021년 여신 성장은 5% 내외 계획 ？ 우량 자산 위주로 가계와 기업 고른성장 예상하며 과도한 leverage 수요에는 탄력적 대응 예정, 2) NIM은 하방 압력을 최대한 방어해 현재 수준유지 목표, 3) 비이자 부문은 비은행 계열사의 약진과 점진적 신탁판매수수료 회복으로 y-y double digit 성장 가능, 4) 2021년 그룹 기준 크레딧코스트 30bp 이내에서 관리 가능하며 이는 충당금 환입 감소 효과까지 감안한 수치.'라고 분석했다.

또한 NH투자증권에서 '4Q20 순이익은 5,773억원으로 당사 전망 및 시장 컨센서스 하회. Earnings miss의 핵심 요인은1) 대규모 희망퇴직비용(3,440억원), 2) 코로나19 관련 선제적/추가 대손충당금 적립(1,710억원) 등의 계절적비용 발생. 계절성 제외 시 4분기 실적은 당사 예상치 대비 큰 폭 상회. 주당 1,770원 현금배당 결정했으며 배당성향 20%로 환산되어 2019년 배당성향 대비 6%p 하락. '라고 밝혔다.


◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 53,400원 -> 53,400원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 상승
NH투자증권 조보람 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 53,400원은 2020년 10월 30일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 53,400원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 10월 23일 47,400원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 53,400원을 제시하였다.


◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 56,284원, NH투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 53,400원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 56,284원 대비 -5.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 47,000원 보다는 13.6% 높다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 56,284원은 직전 6개월 평균 목표가였던 49,250원 대비 14.3% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.