[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 23일 KB금융(105560)에 대해 'NIM 선방과 핵심이익이 돋보인 호실적'이라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 52,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 24.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ KB금융 리포트 주요내용
현대차증권에서 KB금융(105560)에 대해 ' 내년에는 마진 낙폭 둔화, 자산 효과, 대손비용안정화, 프라삭/푸르덴셜생명의 연간(full year) 이익 연결로 증익 기조 재개 전망. 동사는 타행대비 (1)높은 가계여신 비중 (2) 향상된 비은행 포트폴리오 완성도 (3) 충실한 자본력으로 코로나 영향을 타계해 나갈 전망.5%대의 배당 매력,4분기 중 CEO 불확실성 해소 등 주가촉매 또한 유효해 매수 의견 유지. '라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 '3분기 순이익은 1조 1,666억원으로 컨센서스 9,794억원 대비 어닝 서프라이즈 시현. 푸르덴셜생명 염가매수차익 1,450억원과 KB증권의 해외부동산 매각익 420억원을 제외한 경상적인 순이익도 9,900억원 수준으로 견조. 3분기 NIM은 전분기대비 1bp 하락으로 선방한 반면 원화대출 성장률은 +1.7% QoQ로 양호. 순이자이익 또한 5.4% QoQ, 6.1% YoY 증가. '라고 밝혔다.


◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 52,000원 -> 52,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 52,000원은 2020년 09월 17일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 52,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 10월 25일 61,600원을 제시한 이후 상승하여 20년 02월 07일 최고 목표가인 65,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 52,000원을 제시하였다.


◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 51,442원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 52,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 51,442원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 51,442원은 직전 6개월 평균 목표가였던 52,395원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.

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