[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 10일 현대해상(001450)에 대해 '보험영업의 개선사이클 진입 유효'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 32,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 39.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
현대차증권에서 현대해상(001450)에 대해 '올해는 자보손해율, 내년에는 사업비율이 개선사이클에 진입하여 향후 2년간 보험이익은 속도감있게 증가할 전망. 보험영업 호전이 투자이익률 하락을 충분히 만회하면서 2020~21년 연속 두 자릿수 이익 증가 예상. 분기 중 병원방문 감소로 실손 및 장기위험손해율은 전분기대비 소폭 하락 추정. 연간 장기손해율은 전년 수준이 유지될 듯. 지속적인 실손보험료 인상에 제도 개선이 동반되면 손해율 정상화가 가속화될 전망.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '1분기 순이익은 컨센서스에 부합하는 813억원으로 추정. 전분기대비 자보손해율의 뚜렷한 개선이 주효. 사업비율과 장기위험손해율은 전분기대비 안정적.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 28,000원 -> 32,000원(+14.3%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,000원은 2020년 03월 19일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 28,000원 대비 14.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 05월 13일 50,000원을 제시한 이후 하락하여 20년 03월 19일 최저 목표가인 28,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 32,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,636원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,636원 대비 4.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한국투자증권의 36,000원 보다는 -11.1% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,636원은 직전 6개월 평균 목표가였던 36,500원 대비 -16.1% 하락하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
현대차증권에서 현대해상(001450)에 대해 '올해는 자보손해율, 내년에는 사업비율이 개선사이클에 진입하여 향후 2년간 보험이익은 속도감있게 증가할 전망. 보험영업 호전이 투자이익률 하락을 충분히 만회하면서 2020~21년 연속 두 자릿수 이익 증가 예상. 분기 중 병원방문 감소로 실손 및 장기위험손해율은 전분기대비 소폭 하락 추정. 연간 장기손해율은 전년 수준이 유지될 듯. 지속적인 실손보험료 인상에 제도 개선이 동반되면 손해율 정상화가 가속화될 전망.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '1분기 순이익은 컨센서스에 부합하는 813억원으로 추정. 전분기대비 자보손해율의 뚜렷한 개선이 주효. 사업비율과 장기위험손해율은 전분기대비 안정적.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 28,000원 -> 32,000원(+14.3%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,000원은 2020년 03월 19일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 28,000원 대비 14.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 05월 13일 50,000원을 제시한 이후 하락하여 20년 03월 19일 최저 목표가인 28,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 32,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,636원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,636원 대비 4.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한국투자증권의 36,000원 보다는 -11.1% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,636원은 직전 6개월 평균 목표가였던 36,500원 대비 -16.1% 하락하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.