[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 07일 BNK금융지주(138930)에 대해 '4Q19 Review: 또 발생한 거액 부실'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 9,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 34.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
DB금융투자에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '또 발생한 거액 부실, 대규모 충당금 적립. 대규모 부실 발생으로 인해 연말 NPL 비율은 1.04%로 목표
한 1.0%대 미만 달성에 실패했다. 동사는 그동안 추가적 대규모 부실 발생가능성은 이제 없고 조선,
해운부문에서의 경기가 돌아선다고 언급해왔지만, 계속해서 예기치못한 거액 부실이 발생하는 모습
이 재연되고 있다. NIM 하락세 가파른데, 결코 관리가 쉽지 않은 상황.'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 ' -37.3%YoY로 추정치를 크게 하회한 330억원의 지배주
주순이익을 시현했다. 해운, 철강업종 등에서 3개 회사의 부실 1,261억원이 발생해 472억원의 충당
금이 적립된 것이 실적부진 이유였다.'라고 밝혔다.
한편 '경쟁은행 대비 배당매력도 낮은데다, 상당한 시간동안 경영계
획을 달성하지 못하고 있다는 점이 부담이다. 밸류에이션 지표들이 워낙 낮기 때문에 Buy의견은 유
지하지만, 상대적으로 비교하면 특별한 매력을 찾기 어렵다. 일단 경영계획 목표를 달성하는 모습을
보여주는 것이 급선무이다.'라고 전망했다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 9,500원 -> 9,500원(0.0%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락
DB금융투자 이병건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,500원은 2019년 11월 01일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 9,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 02월 13일 11,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 9,500원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,075원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 9,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,075원 대비 4.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 현대차증권의 10,200원 보다는 -6.9% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,075원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,486원 대비 -4.3% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
DB금융투자에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '또 발생한 거액 부실, 대규모 충당금 적립. 대규모 부실 발생으로 인해 연말 NPL 비율은 1.04%로 목표
한 1.0%대 미만 달성에 실패했다. 동사는 그동안 추가적 대규모 부실 발생가능성은 이제 없고 조선,
해운부문에서의 경기가 돌아선다고 언급해왔지만, 계속해서 예기치못한 거액 부실이 발생하는 모습
이 재연되고 있다. NIM 하락세 가파른데, 결코 관리가 쉽지 않은 상황.'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 ' -37.3%YoY로 추정치를 크게 하회한 330억원의 지배주
주순이익을 시현했다. 해운, 철강업종 등에서 3개 회사의 부실 1,261억원이 발생해 472억원의 충당
금이 적립된 것이 실적부진 이유였다.'라고 밝혔다.
한편 '경쟁은행 대비 배당매력도 낮은데다, 상당한 시간동안 경영계
획을 달성하지 못하고 있다는 점이 부담이다. 밸류에이션 지표들이 워낙 낮기 때문에 Buy의견은 유
지하지만, 상대적으로 비교하면 특별한 매력을 찾기 어렵다. 일단 경영계획 목표를 달성하는 모습을
보여주는 것이 급선무이다.'라고 전망했다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 9,500원 -> 9,500원(0.0%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락
DB금융투자 이병건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,500원은 2019년 11월 01일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 9,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 02월 13일 11,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 9,500원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,075원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 9,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,075원 대비 4.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 현대차증권의 10,200원 보다는 -6.9% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,075원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,486원 대비 -4.3% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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