[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = IBK투자증권에서 06일 신한지주(055550)에 대해 '비은행, 해외부문의 장점 지속'이라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 61,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 55.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
IBK투자증권에서 신한지주(055550)에 대해 '2019년 연결순이익은 3.4조원으로 2018년 3.16조원대비 7.8% 증가하여 역대 최대
실적 기록. 은행 순이익은 2% 증가했지만 비은행 부문 순이익은 15% 증가한 결과
비은행 이익비중이 34% 기록 (2018년 31.4%). 오렌지라이프 잔여지분 확보도 비은
행 이익비중 추가 확대 예상. 해외 이익비중 12%, 이익증가율 23%로 타 금융지주와
차별화된 성과를 보임'라고 분석했다.
또한 IBK투자증권에서 '19.4Q 연결순이익은 5,075억원으로 무난한 수준. 희망퇴직비용, 무형자산 손상차손
등 일회성 손익 감안 시 6천억원 중반대의 경상이익으로 판단. 라임자산과 관련하여
평가손실 565억원 인식. 그룹 NPL비율 0.52%로 QoQ 8bp 하락, 은행 NPL비율은
0.45%로 QoQ 7bp 하락하여 매우 양호한 수치에서 추가 개선. 영업이익경비율은 역
대 최저치인 46.1%를 기록하여 비용관리의 성과를 보여주고 있음'라고 밝혔다.
한편 '안정적 실적을 이어갈 것으로 보이며, ROE도 대형 은행주 상위 수준. 최근 라임자산
이슈 등으로 은행주 내에서 주가 언더퍼폼함. 아직 불확실성이 남아 있다고 볼 수
있지만 일부 비용인식 및 최근 언더퍼폼 강도를 감안하면 타 은행주 대비 상대적 관
점에서 접근해 볼만한 시점으로 판단'라고 전망했다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 61,000원 -> 61,000원(0.0%)
IBK투자증권 김은갑 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 61,000원은 2019년 10월 28일 발행된 IBK투자증권의 직전 목표가인 61,000원과 동일하다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 54,368원, IBK투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 IBK투자증권에서 제시한 목표가 61,000원은 19년 11월 15일 발표한 한국투자증권의 60,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 54,368원 대비 12.2% 높은 수준으로 신한지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 54,368원은 직전 6개월 평균 목표가였던 57,553원 대비 -5.5% 하락하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
IBK투자증권에서 신한지주(055550)에 대해 '2019년 연결순이익은 3.4조원으로 2018년 3.16조원대비 7.8% 증가하여 역대 최대
실적 기록. 은행 순이익은 2% 증가했지만 비은행 부문 순이익은 15% 증가한 결과
비은행 이익비중이 34% 기록 (2018년 31.4%). 오렌지라이프 잔여지분 확보도 비은
행 이익비중 추가 확대 예상. 해외 이익비중 12%, 이익증가율 23%로 타 금융지주와
차별화된 성과를 보임'라고 분석했다.
또한 IBK투자증권에서 '19.4Q 연결순이익은 5,075억원으로 무난한 수준. 희망퇴직비용, 무형자산 손상차손
등 일회성 손익 감안 시 6천억원 중반대의 경상이익으로 판단. 라임자산과 관련하여
평가손실 565억원 인식. 그룹 NPL비율 0.52%로 QoQ 8bp 하락, 은행 NPL비율은
0.45%로 QoQ 7bp 하락하여 매우 양호한 수치에서 추가 개선. 영업이익경비율은 역
대 최저치인 46.1%를 기록하여 비용관리의 성과를 보여주고 있음'라고 밝혔다.
한편 '안정적 실적을 이어갈 것으로 보이며, ROE도 대형 은행주 상위 수준. 최근 라임자산
이슈 등으로 은행주 내에서 주가 언더퍼폼함. 아직 불확실성이 남아 있다고 볼 수
있지만 일부 비용인식 및 최근 언더퍼폼 강도를 감안하면 타 은행주 대비 상대적 관
점에서 접근해 볼만한 시점으로 판단'라고 전망했다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 61,000원 -> 61,000원(0.0%)
IBK투자증권 김은갑 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 61,000원은 2019년 10월 28일 발행된 IBK투자증권의 직전 목표가인 61,000원과 동일하다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 54,368원, IBK투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 IBK투자증권에서 제시한 목표가 61,000원은 19년 11월 15일 발표한 한국투자증권의 60,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 54,368원 대비 12.2% 높은 수준으로 신한지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 54,368원은 직전 6개월 평균 목표가였던 57,553원 대비 -5.5% 하락하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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