[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 28일 하나금융지주(086790)에 대해 '3Q19 실적 Review'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 48,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 35.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
DB금융투자에서 하나금융지주(086790)에 대해 '- 3Q19 하나금융은 +42.1%YoY로 DB추정치를 하회한 8,360억원의 지배주주순이익을 시현했다. 비화폐성환산손실 844억원이 있었지만, 명동사옥 매각이익 4,477억원이 실현되어 실적은 큰 폭의 호조세를 보였다. 대규모 일회성이익의 발생으로 인해 기부금지출 등이 늘어난 것이 추정치와 차이가 발생한 가장 큰 이유
-실적의 NIM 민감도가 높다는 점 우려'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '최근 논란이된 DLF 관련 제재심이 진행될 예정인데, 일정수준 책임부담은 피하기 어려워 보이지만 손실폭이 크지는 않을 것같다. 다만 중장기적으로 은행의 비이자수익 확대 노력에는 걸림돌로 작용할 가능성이 크다. NIM 민감도가 커서 2020년 이후 실적에 대한 불확실성이 높다는 점을 감안, Target P/B를 0.5배로 낮추 목표주가를 하향한다'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 59,000원 -> 48,000원(-18.6%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락
DB금융투자 이병건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 48,000원은 2019년 07월 29일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 59,000원 대비 -18.6% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 10월 29일 59,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 48,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 48,861원, DB금융투자 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 48,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 48,861원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 48,861원은 직전 6개월 평균 목표가였던 53,667원 대비 -9.0% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
DB금융투자에서 하나금융지주(086790)에 대해 '- 3Q19 하나금융은 +42.1%YoY로 DB추정치를 하회한 8,360억원의 지배주주순이익을 시현했다. 비화폐성환산손실 844억원이 있었지만, 명동사옥 매각이익 4,477억원이 실현되어 실적은 큰 폭의 호조세를 보였다. 대규모 일회성이익의 발생으로 인해 기부금지출 등이 늘어난 것이 추정치와 차이가 발생한 가장 큰 이유
-실적의 NIM 민감도가 높다는 점 우려'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '최근 논란이된 DLF 관련 제재심이 진행될 예정인데, 일정수준 책임부담은 피하기 어려워 보이지만 손실폭이 크지는 않을 것같다. 다만 중장기적으로 은행의 비이자수익 확대 노력에는 걸림돌로 작용할 가능성이 크다. NIM 민감도가 커서 2020년 이후 실적에 대한 불확실성이 높다는 점을 감안, Target P/B를 0.5배로 낮추 목표주가를 하향한다'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 59,000원 -> 48,000원(-18.6%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락
DB금융투자 이병건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 48,000원은 2019년 07월 29일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 59,000원 대비 -18.6% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 10월 29일 59,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 48,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 48,861원, DB금융투자 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 48,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 48,861원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 48,861원은 직전 6개월 평균 목표가였던 53,667원 대비 -9.0% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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