[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋대우에서 25일 KB금융(105560)에 대해 '재확인한 돋보이는 이익 안정성과 주주환원 여력 '라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 61,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 39.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
미래에셋대우에서 KB금융(105560)에 대해 '3Q19 review: 순이익 9,403억원으로 기대 상회 - 1) 국민유선방송 출자전환에 따른 충당금 환입 410억원, 2) 소매신용평가모델 변경으로 인한 추가 충당금 전입 200억원, 3) KB손해보험 희망퇴직비용 180억원, 4) 국민카드 법인세 조정 290억원 등이 있었다. 경상 기준으로 9천억원-9.1천억원의 순이익을 기록한 것으로 추산'라고 분석했다.
또한 미래에셋대우에서 '- 국내 금융권 최고 수준의 자본력을 보유하고 있는 KB금융은 경기 악화 등 미래 위험에 대비할 buffer 뿐 아니라, 배당성향 상승을 포함한 적극적 주주환원정책을 수행할 능력이 충분한 것으로 판단. - 현재 주가 대비 배당수익률 각각 5.1%, 5.5%, 5.9%로 배당 매력이 높다. 시장금리 하락, 안심전환대출 효과 등을 감안한 NIM 하락을 반영해도 KB금융의 2019-21년 ROE는 8% 이상이 될 것으로 전망. - 현재 주가는 2019-21년 예상 P/B 0.4-0.5배에 거래 중으로, 뚜렷한 저평가 상태'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 61,500원 -> 61,500원(0.0%)
- 미래에셋대우, 최근 1년 목표가 하락
미래에셋대우 강혜승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 61,500원은 2019년 10월 22일 발행된 미래에셋대우의 직전 목표가인 61,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋대우가 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 10월 26일 78,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 61,500원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 59,124원, 미래에셋대우 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 미래에셋대우에서 제시한 목표가 61,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 59,124원 대비 4.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한국투자증권의 67,000원 보다는 -8.2% 낮다. 이는 미래에셋대우가 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 59,124원은 직전 6개월 평균 목표가였던 62,479원 대비 -5.4% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
미래에셋대우에서 KB금융(105560)에 대해 '3Q19 review: 순이익 9,403억원으로 기대 상회 - 1) 국민유선방송 출자전환에 따른 충당금 환입 410억원, 2) 소매신용평가모델 변경으로 인한 추가 충당금 전입 200억원, 3) KB손해보험 희망퇴직비용 180억원, 4) 국민카드 법인세 조정 290억원 등이 있었다. 경상 기준으로 9천억원-9.1천억원의 순이익을 기록한 것으로 추산'라고 분석했다.
또한 미래에셋대우에서 '- 국내 금융권 최고 수준의 자본력을 보유하고 있는 KB금융은 경기 악화 등 미래 위험에 대비할 buffer 뿐 아니라, 배당성향 상승을 포함한 적극적 주주환원정책을 수행할 능력이 충분한 것으로 판단. - 현재 주가 대비 배당수익률 각각 5.1%, 5.5%, 5.9%로 배당 매력이 높다. 시장금리 하락, 안심전환대출 효과 등을 감안한 NIM 하락을 반영해도 KB금융의 2019-21년 ROE는 8% 이상이 될 것으로 전망. - 현재 주가는 2019-21년 예상 P/B 0.4-0.5배에 거래 중으로, 뚜렷한 저평가 상태'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 61,500원 -> 61,500원(0.0%)
- 미래에셋대우, 최근 1년 목표가 하락
미래에셋대우 강혜승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 61,500원은 2019년 10월 22일 발행된 미래에셋대우의 직전 목표가인 61,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋대우가 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 10월 26일 78,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 61,500원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 59,124원, 미래에셋대우 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 미래에셋대우에서 제시한 목표가 61,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 59,124원 대비 4.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한국투자증권의 67,000원 보다는 -8.2% 낮다. 이는 미래에셋대우가 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 59,124원은 직전 6개월 평균 목표가였던 62,479원 대비 -5.4% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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