[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 03일 하나금융지주(086790)에 대해 '환율 영향은 존재, NIM의 빠른 개선으로 상당부분 상쇄'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 147,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '투자의견 Buy를 유지하고 목표주가는 147,000원으로 5.0% 상향한다. 투자의견 Buy를 유지하는 이유는 1) 1분기 경쟁 은행 자회사 대비 빠른 NIM 회복을 바탕으로 순이자이익 성장 사이클 진입이 예상되고 2) 환율 상승에 따른 비이자이익 및 CET1에 대한 우려로 최근 부진한 주가 흐름을 시현하며 Valuation의 상대적 매력도가 상승하였기 때문이다. 2026년 주주환원 수익률은 7.4% 수준이다. 1분기 환율 상승에 따른 부정적 영향이 반영되겠지만 CET1은 13%를 상회할 것이고 순이자이익 증가를 통해 상당부분 방어 가능할 것으로 전망된다. 다만 증권 자회사의 Brokerage 약정 점유율 (1.9%)이 경쟁 금융지주 대비 낮다는 점에서 수수료 측면의 개선 규모 (25년 분기 평균 509억원, 1Q26 1,100억원 전망)는 상대적으로 적을 것으로 전망된다.'라고 분석했다.


◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 140,000원 -> 147,000원(+5.0%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 147,000원은 2026년 02월 03일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 140,000원 대비 5.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 04월 03일 91,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 147,000원을 제시하였다.


◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 129,842원, KB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 147,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 129,842원 대비 13.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 BNK투자증권의 160,000원 보다는 -8.1% 낮다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 129,842원은 직전 6개월 평균 목표가였던 104,000원 대비 24.8% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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