[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 10일 하나금융지주(086790)에 대해 '지속적인 주주환원 확대가 중요'라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 75,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 24.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '2023년을 기점으로 보통주자본비율 13%, 주주환원율 30%를 달성하며 상당한 할인율 개선에 성공. 1분기에는 강한 대출 성장의 영향으로 자본비율이 다시 12%대로 하락했지만 하반기 중 다시 회복할 것으로 예상하며, 경쟁사에 뒤쳐지지 않도록 지속적으로 주주환원을 확대해나갈 전망. 이에 따라 향후 내재 할인율은 큰 폭으로 추가 개선될 수 있다고 판단'라고 분석했다.
또한 미래에셋증권에서 '2024년에는 이자이익과 비이자이익이 증가하고 대손비용도 개선되면서 순이익은 전년대비 8.0% 증가할 전망. 2023년에 상생금융에 따른 비이자이익 감소와 대규모 충당금 적립에 따른 대손비용 증가로 기저효과를 형성했으나 1분기 ELS 배상의 영향으로 상당분 감소. 다만 2025년에는 이자이익 감소로 1.2% 증익에 그칠 전망'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 56,000원 -> 75,000원(+33.9%)
- 미래에셋증권, 최근 1년 목표가 상승
미래에셋증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 75,000원은 2023년 10월 30일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 56,000원 대비 33.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 11일 56,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 75,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 71,048원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 75,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 71,048원 대비 5.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 83,000원 보다는 -9.6% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 71,048원은 직전 6개월 평균 목표가였던 54,184원 대비 31.1% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '2023년을 기점으로 보통주자본비율 13%, 주주환원율 30%를 달성하며 상당한 할인율 개선에 성공. 1분기에는 강한 대출 성장의 영향으로 자본비율이 다시 12%대로 하락했지만 하반기 중 다시 회복할 것으로 예상하며, 경쟁사에 뒤쳐지지 않도록 지속적으로 주주환원을 확대해나갈 전망. 이에 따라 향후 내재 할인율은 큰 폭으로 추가 개선될 수 있다고 판단'라고 분석했다.
또한 미래에셋증권에서 '2024년에는 이자이익과 비이자이익이 증가하고 대손비용도 개선되면서 순이익은 전년대비 8.0% 증가할 전망. 2023년에 상생금융에 따른 비이자이익 감소와 대규모 충당금 적립에 따른 대손비용 증가로 기저효과를 형성했으나 1분기 ELS 배상의 영향으로 상당분 감소. 다만 2025년에는 이자이익 감소로 1.2% 증익에 그칠 전망'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 56,000원 -> 75,000원(+33.9%)
- 미래에셋증권, 최근 1년 목표가 상승
미래에셋증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 75,000원은 2023년 10월 30일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 56,000원 대비 33.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 11일 56,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 75,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 71,048원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 75,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 71,048원 대비 5.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 83,000원 보다는 -9.6% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 71,048원은 직전 6개월 평균 목표가였던 54,184원 대비 31.1% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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