[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 17일 KB금융(105560)에 대해 '일회성 비용 요인 많지만 그만큼 저평가'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 73,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 42.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
NH투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '목표주가를 77,000원에서 73,000원으로 하향 조정. ELS 불완전판매 가능성을 실적 전망에 반영. 목표주가는 하향하나 은행주 Top Pick은 유지. 1) 아직 구체적인 ELS 이슈 관련 부담을 추정하기는 어렵지만 큰 틀에서는 일회성 요인으로 판단하며 2) '24E PBR이 0.34배에 불과하고 3) KB금융을 포함한 은행주의 핵심 트리거는 실적보다 주주환원인 만큼, 시장 기대를 충족할 수 있는 주주환원 의지와 자본비율을 보유한 동사의 투자매력이 높다고 판단'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 ''23년 4분기 지배순이익은 3,321억원으로 전년 동기 및 시장 컨센서 스를 크게 하회할 전망. 경상 실적은 무난(NIM 3bp, 대출성장률 +1.5%)하겠지만 상생금융 비용(3천억원대)이 발생하는 데다 매우 보수적인 대손충당금 적립 (경상 충당금 요인 외에 담보LGD 1천억원, 부동산PF 및 대체투자 관련 충당금 적립 등)이 예상되기 때문. DPS 4Q23 1,530원, 1Q24 515원 + 자사주 3천억원 매입 전망. 배당기준일 변경에 따라 KB금융의 ‘23년 4분기 배당기준일은 2~3월중 결정될 예정이며, ‘24년 1분기 배당기준일은 종전처럼 3월 말 예정. 2번의 배당 수취 기회가 있으며, 이와 별개로 2월 중 자사주 3천억원 가량 매입/소각 발표 전망'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 77,000원 -> 73,000원(-5.2%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 73,000원은 2023년 11월 09일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 77,000원 대비 -5.2% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 75,000원을 제시한 이후 최고 목표가인 77,000원과 최저 목표가인 66,000원을 한 번씩 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 미치지 못하지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 73,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 69,000원, NH투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 73,000원은 24년 01월 04일 발표한 한화투자증권의 72,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 69,000원 대비 5.8% 높은 수준으로 KB금융의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 69,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 64,026원 대비 7.8% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
NH투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '목표주가를 77,000원에서 73,000원으로 하향 조정. ELS 불완전판매 가능성을 실적 전망에 반영. 목표주가는 하향하나 은행주 Top Pick은 유지. 1) 아직 구체적인 ELS 이슈 관련 부담을 추정하기는 어렵지만 큰 틀에서는 일회성 요인으로 판단하며 2) '24E PBR이 0.34배에 불과하고 3) KB금융을 포함한 은행주의 핵심 트리거는 실적보다 주주환원인 만큼, 시장 기대를 충족할 수 있는 주주환원 의지와 자본비율을 보유한 동사의 투자매력이 높다고 판단'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 ''23년 4분기 지배순이익은 3,321억원으로 전년 동기 및 시장 컨센서 스를 크게 하회할 전망. 경상 실적은 무난(NIM 3bp, 대출성장률 +1.5%)하겠지만 상생금융 비용(3천억원대)이 발생하는 데다 매우 보수적인 대손충당금 적립 (경상 충당금 요인 외에 담보LGD 1천억원, 부동산PF 및 대체투자 관련 충당금 적립 등)이 예상되기 때문. DPS 4Q23 1,530원, 1Q24 515원 + 자사주 3천억원 매입 전망. 배당기준일 변경에 따라 KB금융의 ‘23년 4분기 배당기준일은 2~3월중 결정될 예정이며, ‘24년 1분기 배당기준일은 종전처럼 3월 말 예정. 2번의 배당 수취 기회가 있으며, 이와 별개로 2월 중 자사주 3천억원 가량 매입/소각 발표 전망'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 77,000원 -> 73,000원(-5.2%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 73,000원은 2023년 11월 09일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 77,000원 대비 -5.2% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 75,000원을 제시한 이후 최고 목표가인 77,000원과 최저 목표가인 66,000원을 한 번씩 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 미치지 못하지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 73,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 69,000원, NH투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 73,000원은 24년 01월 04일 발표한 한화투자증권의 72,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 69,000원 대비 5.8% 높은 수준으로 KB금융의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 69,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 64,026원 대비 7.8% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.