[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 09일 카카오뱅크(323410)에 대해 '3Q23 Review: 대환대출 중심으로 성장전략 지속'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 29,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 26.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
KB증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '3Q23 별도기준 지배주주 순이익 954억원, 컨센서스 18.1% 상회. 정부의 가계대출 관리 의지에 따라 성장률 둔화와 지배구조 관련 우려가 주가에 반영되면서 부진한 주가 흐름을 시현하였음. 그럼에도 불구하고 투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 1) 대환대출 기반의 주택담보대출 성장을 통해 경쟁은행 대비 차별화된 성장을 이어갈 수 있을 것으로 전망되며 2) 2024년 주택담보대출 대환대출 플랫폼이 작동될 경우 규모의 경제 효과에 따른 자본 및 비용 효율성 제고가 추가적으로 나타날 것으로 예상되기 때문. 플랫폼 관련 수익 기여도의 의미있는 변화는 아직 없지만 높은 CET1을 바탕으로 대출 성장을 통해 Valuation 부담은 점진적으로 완화될 것으로 전망.'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 29,000원 -> 29,000원(0.0%)
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 29,000원은 2023년 07월 14일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 29,000원과 동일하다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,357원, KB증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 29,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,357원 대비 -4.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 20,000원 보다는 45.0% 높다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,357원은 직전 6개월 평균 목표가였던 27,130원 대비 11.9% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
KB증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '3Q23 별도기준 지배주주 순이익 954억원, 컨센서스 18.1% 상회. 정부의 가계대출 관리 의지에 따라 성장률 둔화와 지배구조 관련 우려가 주가에 반영되면서 부진한 주가 흐름을 시현하였음. 그럼에도 불구하고 투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 1) 대환대출 기반의 주택담보대출 성장을 통해 경쟁은행 대비 차별화된 성장을 이어갈 수 있을 것으로 전망되며 2) 2024년 주택담보대출 대환대출 플랫폼이 작동될 경우 규모의 경제 효과에 따른 자본 및 비용 효율성 제고가 추가적으로 나타날 것으로 예상되기 때문. 플랫폼 관련 수익 기여도의 의미있는 변화는 아직 없지만 높은 CET1을 바탕으로 대출 성장을 통해 Valuation 부담은 점진적으로 완화될 것으로 전망.'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 29,000원 -> 29,000원(0.0%)
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 29,000원은 2023년 07월 14일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 29,000원과 동일하다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,357원, KB증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 29,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,357원 대비 -4.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 20,000원 보다는 45.0% 높다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,357원은 직전 6개월 평균 목표가였던 27,130원 대비 11.9% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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